Kazalo:
Nekatere neprofitne organizacije lahko svojim zaposlenim ponudijo načrte 403b, da jim pomagajo prihraniti pri upokojitvi. Ti načrti so odloženi z davki, kar pomeni, da ne boste plačevali davka na dohodek na denar, ki ga prispevate, temveč morate plačati dohodnino za izplačila. S svojim načrtom 403b lahko vzamete kvalificirane distribucije, ki se začnejo pri starosti 59 1/2, ali če zapustite zaposlitev po dopolnitvi 55. Zgodnja razdelitev je dovoljena le v primeru resnih finančnih težav, na primer za plačila, da bi se izognili izselitvi. Vendar pa je za predčasno izplačilo poleg davka na dohodek potrebna še 10-odstotna kazen.
Korak
Obrnite se na skrbnika načrta 403b, da dobite obrazce, ki jih potrebujete za zahtevanje umika.
Korak
Izpolnite obrazce za umik. Obrazci se lahko med različnimi načrti 403b rahlo razlikujejo, vendar boste vedno morali predložiti številko socialnega zavarovanja in kako želite biti plačani, na primer s čekom ali z denarjem, ki je neposredno deponiran na vaš račun. Če uporabljate razdelitev stiske, boste morali predložiti dokumentacijo, ki podpira vaš zahtevek.
Korak
Prejmite obrazec 1099-R, ki prikazuje distribucijo iz vašega računa 403b. Obrazec vam bo poslan po načrtu 403b ob koncu leta.
Korak
Navedite obdavčljivi del razdelitve, ki je naveden v polju 2a vašega obrazca 1099-R, kot pokojninsko in rentno obdavčljivo razdelitev. Če uporabljate kvalificirano distribucijo, lahko uporabite obrazec 1040 ali 1040A. Če uporabljate razdelitev v stiski, morate uporabiti od 1040 do konca 5. koraka.
Korak
Pomnožite obdavčljivi del vašega umika s stisko za 0,1, da izračunate 10-odstotno kazen zgodnjega umika. Navedite ta znesek v vrstici 58 vašega obrazca 1040 davčne napovedi.