Kako deluje vzajemni sklad?

Investicijska družba odpira sklad, imenovan vzajemni sklad, in nato spodbuja delničarje, da vlagajo v vzajemni sklad. Vzajemni sklad ima na splošno temo, kot so »indeks 500 podjetij« ali »dolgoročno zavarovane občinske obveznice«. Investicijska družba uporablja vloženi denar za nakup delnic v različnih finančnih naložbah, ki se ujemajo s temo vzajemnega sklada. Medtem ko lahko vlagatelj v vzajemni sklad ima v lasti samo en delež vzajemnega sklada, ima vzajemni sklad več lastniških deležev več naložb.

Kako deluje vzajemni sklad?

Kaj je vzajemni sklad

Raven tveganja

Vsi vzajemni skladi imajo določeno stopnjo tveganja, ker jih vlada ne zavaruje. Čeprav je pretekla uspešnost na splošno dober pokazatelj prihodnje uspešnosti, nihče ne more zagotoviti, da bo določen vzajemni sklad zagotovil določeno stopnjo donosa naložbe. Investicijska družba praviloma dodeli stopnjo tveganja za vsak vzajemni sklad, kot je nizko tveganje ali visoko tveganje, tako da lahko vlagatelji sprejemajo informirane odločitve glede izbire vzajemnega sklada.

Vloga upravljavca vzajemnega sklada

Vsak vzajemni sklad ima upravitelja vzajemnega sklada, ki je odgovoren za nadzor rasti vzajemnega sklada. Upravljavec vzajemnih skladov in skupina finančnih analitikov raziskujejo področje naložb in sprejemajo informirane odločitve o tem, katere delnice ali obveznice bodo kupile ali prodale, da bi vzajemni sklad dosegel najvišjo stopnjo donosa.

Naložite vzajemne sklade brez obremenitve

Nekateri vzajemni skladi zaračunavajo začetno investicijsko pristojbino, ki se imenuje "obremenitev". Na primer, če ima vzajemni sklad obremenitev 1 odstotek, potem, ko vložite 1.000 $ v sklad, boste videli samo 990 $ na računu vzajemnega sklada. Drugi vzajemni skladi ne zaračunavajo začetnih stroškov naložb, zato bi začetna naložba v višini 1.000 $ postavila vseh 1.000 $ v vzajemni sklad. Ta vrsta vzajemnega sklada se imenuje vzajemni sklad "brez obremenitve".

Delnice vzajemnega sklada

Ko vlagate v vzajemni sklad, ste lastnik določenega števila delnic tega sklada. Tako kot pri cenah delnic tudi cena deleža vzajemnega sklada niha. Torej boste morda ugotovili, da je vrednost delnic, ki jih imate v vzajemnem skladu, višja en dan in naslednja. Če se odločite za prodajo delnic v vzajemnem skladu, boste odgovorni za plačilo davkov na povečanje vrednosti delnic. Če izgubite denar, lahko vzamete odbitek za izgubo.

Prenos dobička in izgube lastnikom vzajemnega sklada

Vodja vzajemnega sklada bo skozi vse leto kupoval in prodajal delnice, obveznice ali druge naložbe z denarjem vzajemnega sklada. Občasno se dobički in izgube iz teh odločitev posredujejo lastnikom vzajemnega sklada. Investicijska družba poroča o tem dohodku zvezni vladi in morali boste plačati davke na dobiček, tudi če ste dobiček reinvestirali v vzajemni sklad.