Kazalo:
Kanadski zaposleni imajo na splošno pravico, da sredstva, ki jih imajo v svojih registriranih pokojninskih načrtih (RPP), prenesejo na svoje registrirane pokojninske načrte (RRSP) brez kazni. Prenosi na RRSP ne vplivajo na omejitev prispevka imetnika k RRSP za namene odbitka v letu, ko se izvede prenos. Poleg tega prenosi na RRSP niso dovoljeni, če bo prosilec na koncu davčnega leta starejši od 71 let.
Korak
Pridobite obrazec CRA T2151. Pri zahtevi za prenos sredstev iz registriranega pokojninskega načrta (RSP) mora prosilec pridobiti obrazec CRA T2151 (neposredni prenos posameznega zneska v skladu s pododdelkom 147 (19) ali oddelkom 147.3). Obrazec lahko dobite pri finančni instituciji, v kateri je RRSP, ali pa jo dobite neposredno na spletni strani Kanadske agencije za prihodke.
Korak
Izpolnite oddelek I obrazca T2151. Navodila za obrazec T2151 zahtevajo, da prosilec izpolni območje I (del B, C in D) na vseh štirih straneh obrazca T2151. Čeprav je obrazec dolg štiri strani, je vsaka stran identična. Ko izpolnite obrazec, dajte vse štiri strani skrbniku pokojninskega načrta. Zahtevane informacije se nanašajo na identiteto prosilca v zvezi s pokojninskim načrtom, znesek, ki ga je treba prenesti, in informacije o prejemniku RRSP.
Korak
Zahtevek se prenese s prenosom pokojninskega načrta in sprejemom RRSP. Prenosni pokojninski načrt dopolnjuje območje II obrazca in nato pošlje tri kopije finančni instituciji prejemnika RRSP, ki hrani eno kopijo zase. Finančna institucija z RRSP, ki prejme sredstva, izpolni območje III na vseh treh izvodih obrazca. Nato zadrži eno kopijo, pošlje en izvod prenosnemu pokojninskemu načrtu in en izvod vlagatelju.