Kazalo:
Wells Fargo je glavna komercialna bančna ustanova, ki strankam nudi celovite finančne storitve. Ob individualnem upokojitvenem računu preko Wells Farga vam daje možnost lastništva časovnega potrdila, denarnega trga ali fiksne rente neposredno preko vašega osebnega bankirja. Prav tako lahko imate dobro Fargo Investments IRA, ki ni banka IRA; Wells Fargo Investments je hčerinska družba podjetja Wells Fargo, ki je podjetje za posredovanje pri polni storitvi. Za dostop do vašega IRA morate videti pravega zastopnika, da izpolnite pravilne obrazce.
Korak
Pojdite v krajevno vejo Wells Fargo ali pokličite številko storitve za stranke, ki se nahaja na vaši izjavi IRA. Pogovorite se s predstavnikom o tem, kako vzeti distribucijo iz vaše IRA. Zastopnik vas lahko napoti na zastopnika za posredovanje, če je vaš račun pri Wells Fargo Investments.
Korak
Zahtevajte obrazec za distribucijo in izpolnite svoje ime, naslov in podatke o računu. Vključite količino porazdelitve in ali se to redno dogaja enkratno ali sistematično.
Korak
Preverite katera koli polja ali napišite morebitne opombe glede tega, ali distribucija izpolnjuje pogoje za posebne izjeme. To velja za distribucijo, ki jo sprejmejo lastniki IRA, mlajših od 59 let 1/2, zaradi težav v zvezi s težavami, šolnine za šolanje ali nakupa doma. Izvzetje odpravlja 10-odstotno davčno kazen za distribucijo.
Korak
Izpolnite zvezni del davčnega odtegljaja v obrazcu. Tisti, ki so mlajši od 59 let 1/2, bodo samodejno zadržali 20 odstotkov. Tisti, ki so stari, bodo lahko zadržali ali ne.
Korak
Podpišite in pošljite obrazec. Bančne razdelitve se lahko zgodijo takoj, medtem ko lahko razdelitev posredništva traja tri do pet dni za likvidacijo sredstev in obdelavo zahtevkov.