Pismo o potrditvi investicije

Lahko prejmete pismo revizorja, ki vas prosi, da potrdite svojo naložbo v javnem ali zasebnem podjetju. Prav tako lahko prejmete pismo banke, ki vas prosi, da potrdite stanje na varčevalnem računu. Drugo potrditveno pismo nastane z vašim posrednikom, ki sledi poslu. Zelo drugačna vrsta potrditvenega pisma o naložbah izhaja kot internetna prevara.

Potrdila o trgovini

Če svojega posrednika niste pooblastili za potrditev poslov po elektronski pošti, boste prejeli potrditveno pismo po datumu posla ali poravnave. Za aktivne trgovce ali vlagatelje z večjimi računi ta pisma hitro postanejo več nereda kot koristen vir informacij. Od leta 2011 lahko vsi, ki imajo posredniški račun, dobijo iste informacije na spletu, pogosto v obliki, ki vašemu davčnemu pripravljavcu olajša prenos informacij na vašo davčno napoved. Kupci se vedno bolj odpovedujejo pisnim potrdilom, ki potrjujejo potrditve e-pošte.

Potrditvena pisma revizorjev

Revizor lahko prejme pismo s potrdilom o naložbi, ki je pogosto eno od večjih računovodskih podjetij, kot je Deloitte & Touche. V pismu boste pozvani, da potrdite nekatere podatke o eni ali več vaših lastniških naložbah, vsaj datumih transakcij in številu delnic. Od leta 2003 morajo posredniki pozitivno potrditi, kdaj se nov račun prvič trguje in nato vsaka tri leta. Te potrditve, zahtevane s strani SEC, vas bodo prav tako prosile, da potrdite svoj status vlagatelja - kot so letni dohodek, neto vrednost, naložbeni cilji in toleranca tveganja.

Investicijske potrditve z omejenim partnerstvom

Ustrezno pismo o potrditvi naložbe lahko prihaja od banke ali druge institucije, ki sklene komanditno družbo. Predlagatelji partnerstva imajo običajno določene naročniške cilje, ki jih morajo izpolniti, da izdajatelj sredstev sprosti sredstva splošnim partnerjem. Vaš odgovor, ki kaže, da ste kupili eno ali več delnic komanditne družbe, potrjuje vaše sodelovanje.

Dvojna pisma o potrditvi naložb

Včasih lahko prejmete še eno povsem drugačno potrditveno pismo o naložbi, običajno e-pošto, ki potrjuje, da imate deleže v naložbi, za katero še niste slišali. Pogosto je v pismu navedeno, da je premoženje ostalo nepotrebno in da vam bo pisatelj pisma pomagal uveljaviti svojo (nezakonito) pravico do zahtevka za odstotek sredstva. Ta pisma - dobro znana internetna prevara - vam bodo svetovala, da morate potrditi svojo pripravljenost za sodelovanje in na bančni račun pošiljatelja položiti relativno majhen znesek.