Kazalo:
- Možnosti za davčne odtegljaje od dohodka iz pokojnine
- Obrazec W-4P, potrdilo o zadržanju za pokojninska ali rentna plačila
- Kako izračunati zadržanje iz pokojnine ali rente
- Obrazec W-4V, prostovoljna zahteva za zadržanje
- Kako prejemati davčno pomoč
Dohodki za upokojitev lahko vključujejo številne vire, kot so prejemki socialne varnosti, zavarovalne pogodbe, rente, načrti za upokojitev ali delitev dobička in IRA. Večina ljudi meni, da obstaja malo možnosti, ko gre za izbiro načina obdavčitve, ko začnejo prispevati k določenemu pokojninskemu načrtu. Vendar to ni tako.
Možnosti za davčne odtegljaje od dohodka iz pokojnine
Davkoplačevalci se ne zavedajo vedno, da lahko od zveznega dohodka zahtevajo odtegljaj zveznega davka na dohodek, tako da vložijo obrazec W-4P, potrdilo o zadržanju za pokojninska ali rentna plačila. Ta obrazec se pošlje plačniku. V večini primerov je plačnik podjetje, v katerem ste delali pred upokojitvijo. Če želite zahtevati zadržanje ugodnosti iz socialne varnosti, morate izpolniti obrazec W-4V, prostovoljno zahtevo za zadržanje. Ta obrazec se pošlje Upravi za socialno varnost. Oba obrazca lahko najdete tako, da obiščete spletno mesto IRS na naslovu irs.gov in v polje za iskanje vnesete ime obrazca.
Obrazec W-4P, potrdilo o zadržanju za pokojninska ali rentna plačila
Davkoplačevalci uporabljajo obrazec W-4P, da obvestijo zavezance, koliko zveznega davka na dohodek, če sploh, želijo zadržati od plačil. Izpolnite delni list "Osebni dodatki", preden se premaknete na vrstice 1 do 3 obrazca. Nadaljujte z delovno listo „Odbitki in prilagoditve“ le, če nameravate zagotoviti odbitke po posameznih postavkah ali zahtevati določene kredite ali prilagoditve dohodka. Izpolnite "Delovni list za več pokojnin / več kot en dohodek" le, če ste tam usmerjeni iz razdelka G "Delovni list osebnih dodatkov". Na splošno velja, da se zvezni odtegljaj davka na dohodek uporablja za obdavčljivi del plačil iz delniških bonusov, pokojnin, nekaterih odloženih plačilnih načrtov, delitve dobička in rente; iz posameznih računov za upokojitev; od komercialnih rent.
Kako izračunati zadržanje iz pokojnine ali rente
Če želite izračunati odtegljaj od periodičnega izplačila pokojnine ali rente, sledite istim korakom, kot bi jih uporabili za ugotovitev zadržanja plač. Če želite navesti, da želite zadržati zvezni davek na dohodek, označite število nadomestil za odtegljaje v vrstici 2 obrazca W-4P in označite polje, ki pravilno kaže vaš zakonski stan. Lahko se odločite, da ne boste imeli odtegnjenega zveznega davka od plačil z uporabo vrstice 1 obrazca W-4P.
Obrazec W-4V, prostovoljna zahteva za zadržanje
Davkoplačevalcem je morda bolj naklonjeno, da prostovoljno odtegnejo zvezni davek od dohodka, namesto da bi četrtletno ocenjevali davčna plačila. Obrazec W-4V se lahko uporabi za dosego tega cilja, če prejmete naslednja državna plačila v zvezi z upokojitvijo: dajatve socialnega zavarovanja ali socialno zavarovanje, enakovredne pokojninam za zavarovanje železnice prvega reda. Izpolnjeni obrazec W-4V pošljite v svoj lokalni urad za socialno varnost, če zadržite ugodnosti iz naslova socialne varnosti. Na zahtevo izpolnite ustrezne osebne podatke.Vrstica 6 vam bo dala možnost, da navedete, kateri zvezni davek od dohodka bi želeli zadržati, in znesek. Potem vas prosijo, da obrazec podpišete in ga napišete.
Kako prejemati davčno pomoč
Za podrobnejšo razlago teh obrazcev in morebitnih dodatnih vprašanj vas vabimo, da obiščete stran Pomoč in viri službe za prihodke (glej Viri). Če vašega davčnega vprašanja ni mogoče obravnavati na spletu ali po telefonu, in želite davčno pomoč osebno, imajo davkoplačevalci vedno možnost obiskati centre za pomoč davkoplačevalcem IRS.