Kako izračunati donos S&P 500

Bruto (pred stroški) donos S&P 500 v več letih se letno poveča za zagotovitev povprečnega donosa na leto. Da bi dobili donos za S&P 500, vlagamo v sklad, ki sledi indeksu. Stroški sklada, poenostavljeni kot odhodkovni količniki, prispevajo k zmanjšanju kapitalskih dobičkov. Inflacija in davki ob umiku še naprej delujejo proti vlagatelju, da bi zmanjšali neto donos.

Preudarna nakupna in prodajna mesta lahko povečata donos podjetja S&P 500.

Korak

Za izračun bruto donosa uporabite vrednosti indeksa. Kot primer recimo, da je bila naložba v višini 1.000 $ opravljena 25. aprila 2005. Recimo, da so bila vsa sredstva umaknjena 26. aprila 2010. 25. aprila 2005 je indeks S&P 500 Roth (simbol "^ GSPC") znašal 1162,10 točk. Pet let kasneje, 26. aprila 2010, je indeks znašal 1212,05. Razlika med obema vrednostma je: 1212.05-1162.10 = 49.95. To število delimo z začetno vrednostjo, da dobimo decimalno vrednost 0,0429 ali 4,29 odstotka v petih letih.

Korak

Letno bruto donos. Povprečni letni donos bi znašal 4,29 / 5 = 0,858 odstotka. Povprečna letna donosnost dolarja je bila 42,9 / 5 = 8,58 USD.

Korak

Faktor letnega stroškovnega količnika. Prospekt sklada za indeks Združenja Združenih narodov S&P 500 (razred I) predstavlja 0,28-odstotni stroškovni količnik. Zaradi poenostavitve prevzamemo bruto letno donosnost 0,858 odstotka in letno stroškovno razmerje 0,280 odstotka. Ponovno izračunavanje: 0,280 / 0,858 100-odstotni donos 32,6 odstotka. Zdaj je letna donosnost 8,58 (1-0,326) ali 5,78 $. V petih letih bi bil donos 28,9 (5,78 * 5).

Korak

Plačati davke. Med letoma 2005 in 2009 ni davkov, ker je denar vložen v sklad, ki ni na voljo za porabo. Po zbiranju v letu 2010 je denar odvisen od davčne stopnje za kapitalske dobičke za leto 2010. t Ob predpostavki, da je stopnja davka na kapitalski dobiček 15 odstotkov, je povračilo po obdavčitvi 85 odstotkov (100–15) tega, kar je bilo prej. Rezultat: 0,85 * 28,9 = 24,57 $. Po vrnitvi davka je zdaj dejansko 2,457 odstotka v petih letih.

Korak

Zapomnite si inflacijo. Predpostavimo, da je inflacija konstantna na 1% vsako leto. Donos, prilagojen inflaciji, lahko izračunamo po formuli Investopedie. Pri 2,475-odstotni donosnosti in 1-odstotni inflaciji je povrnitev po inflaciji (1,02475 / 1,01) - 1 = 0,0146 ali 1,46 odstotka. To ustreza 10,46 dolarjem po davku, po inflaciji v petih letih; 10,46 / 5 = 2,09 USD na leto.