Kako prenesti 529 načrtov

Prenos vašega obstoječega 529 varčevalnega načrta na 529 načrtov je sorazmerno lahek, ko imate dokumentacijo v redu. Raziskava razpoložljivih 529 načrtov in iskanje tistega, ki najbolj ustreza vašim investicijskim potrebam, lahko traja nekaj časa. Prepričajte se, da je načrt, ki ga želite prenesti, upravičen.

Večina 529 načrtov je upravičenih do prenosa enkrat na vsakih 12 mesecev.

Prenos 529 načrtov za varčevanje

Korak

Preverite, ali je račun, ki ga želite prenesti, upravičen. Razen če spremenite upravičenca, večina načrtov vas omejuje na en prenos vsakih 12 mesecev. Če spreminjate upravičence, vas bo opis načrta za vaš trenutni načrt obvestil, če lahko račun prenesete v manj kot 12 mesecih.

Korak

Izberite nov načrt 529, ki ga želite odpreti. Načrti se od države do države zelo razlikujejo. Vsak od njih ima različne naložbene možnosti in strukture pristojbin. Izberite načrt, ki je najbolj združljiv z vašimi investicijskimi potrebami in ima najnižje stroške.

Korak

Odprite nov račun 529 in predložite zahtevano dokumentacijo o prenosu. Stari 529 načrt bi moral biti sposoben neposredno prenesti račun na nov načrt, znan kot neposredni prevračanje. Zelo malo načrtov, če sploh, bo vztrajalo, da vam pošljejo ček, ki bi ga nato predložili novemu načrtu.