Kazalo:
- Prikaz ID je sredstvo za preprečevanje kriminala
- Video dneva
- Vsakdo ima možnosti identifikacije
- Zagotoviti morate identifikacijo davkoplačevalcev
Osebna identifikacija je ovira, ko ste med 10 milijoni ljudi v ZDA brez bančnega računa in želite odpreti račun. Zaradi nedavne ameriške in mednarodne zakonodaje ter sporazumov IRS s tujimi finančnimi institucijami, bankami, kreditnimi zadrugami in hranilno-posojilnimi združenji po svetu je treba preveriti identiteto ameriških državljanov in prebivalcev, ko odprejo račun. Ne morete odpreti računa brez ID-ja; imate pa možnosti za vrste ID-jev, ki jih banka sprejema.
Prikaz ID je sredstvo za preprečevanje kriminala
Ameriški domoljubni akt določa, da je program identitete stranke ali PKI obvezen za vse ameriške finančne institucije kot sredstvo za preprečevanje terorizma. Oddelek 326 tega zakona jim omogoča, da določijo lastna merila za preverjanje identitete imetnika novega računa, če zberejo vsaj štiri ključne vrste informacij: ime, naslov, datum rojstva in identifikacijsko številko davčnega zavezanca.
Zahvaljujoč pravilom "Spoznaj svojega kupca" ali KYC, ki se uporablja na svetovni ravni za zmanjšanje pranja denarja, moraš priskrbeti overjen ali notariziran izvod potnega lista, da odpreš oštevilčen račun v tuji ali offshore banki. To velja tudi, če uporabite agenta ali posrednika, ki vam pomaga. Šestinšestdeset držav ima KYC sporazume z IRS, ki navajajo, da potrebujejo potni list ali osebno izkaznico za odprtje novega računa. To vključuje Švico, ki je v preteklosti varuh identitete imetnika računa.
Video dneva
Vsakdo ima možnosti identifikacije
Pravilo CIP opisuje seznam primarnih in sekundarnih dokumentov, ki dokazujejo identiteto. Primarni ID je dokument, ki ga je izdala vlada in ima fotografijo, kot je potni list, stalno prebivališče ali registracijska kartica za tujce ali vozniško dovoljenje. Prikazuje vaše ime, naslov, prebivališče ali državljanstvo in, da je sprejemljivo, se ne sme izteči. Občinske identifikacijske kartice, ki jih izdajajo mesta, kot so New York, New Haven, "> http://www.cityofnewhaven.com/csa/newhavenresidents/"> Connecticut in San Francisco za nedokumentirane priseljence, identifikacijske kartice pa predstavljajo druge sprejemljive identifikacijske kartice.
Zvezni izpitni svet finančnih institucij spodbuja banke, da uporabijo več kot en identifikacijski dokument, ker so lahko primarne ID-jev ponaredki, kraje identitete pa prevladujejo. Te sekundarne vrste identifikacije vključujejo rojstne liste, šolske osebne izkaznice, kartice za registracijo volivcev v ZDA in kartice Medicare. Če nimate primarnega dokumenta, lahko banka zahteva dva sekundarna dokumenta. Na primer zadostuje zaposlitvena značka s fotografijo in podpisom, osebna izkaznica s kolegija ali osebna izkaznica za dobro počutje, ki je predložena z rojstnim listom. Banke imajo tudi možnost, da uporabijo agencijo za kreditno poročanje za preverjanje vaših podatkov.
Zagotoviti morate identifikacijo davkoplačevalcev
Poleg primarnih in sekundarnih identifikacijskih dokumentov morajo državljani ZDA zagotoviti tudi socialno varnost ali identifikacijsko številko delodajalca. Če ste zaprosili, vendar niste prejeli kartice socialnega zavarovanja, lahko predložite potrdilo uprave za socialno varnost, da odprete račun, nato pa kartico prikažete, ko prispe.
Priseljenci ali osebe, ki nimajo številke socialnega zavarovanja, lahko predložijo identifikacijsko številko ITIN ali individualno identifikacijsko številko davčnega zavezanca, ki jo dobijo od IRS. Po podatkih državne blagajne ZDA lahko državljani zunaj ZDA nadomestijo številko identifikacijske kartice tujca, tuji potni list ali drug dokument, ki ga je izdala vlada, s fotografijo in naslovom.
Če ste mladoletnik ali mlajši od 18 let, mora starš ali skrbnik, ki podpiše vaš račun, predložiti svojo identifikacijsko številko in številko socialnega zavarovanja. Morda boste morali pokazati tudi kartico socialnega zavarovanja in rojstni list, odvisno od bančne politike.