Kazalo:
Izračun presežnih donosov vključuje izračunavanje zneska denarja, ki ste ga ustvarili za vaše specifične naložbe, ki presega tisto, kar bi naredili, če bi vlagali v netvegano naložbo, kot je zagotovljena državna obveznica. Vlagatelji lahko sledijo določeni formuli, da ugotovijo razliko med donosom sredstva in tvegano stopnjo donosa.
Korak
Zberite informacije o obrestni meri za zagotovljene netvegane državne obveznice. Spletne strani, kot je Yahoo Finance, ponujajo jasne, dostopne informacije o zajamčeni donosnosti na 10- ali tridesetletnih ameriških državnih obveznicah.
Korak
V istem časovnem obdobju zberite informacije o svojem portfelju delnic. To lahko pomeni, da se prijavite pri svojem upravitelju internetnih portfeljev ali se obrnete na svojega posrednika. Želite vedeti vrednost vašega portfelja na začetku časovnega obdobja in vrednost vašega portfelja ob koncu časovnega obdobja.
Korak
Izračunajte stopnjo rasti vašega portfelja v določenem časovnem obdobju. Na primer, če je vrednost vašega portfelja znašala 1000, zdaj pa je 1.500, je vaša stopnja rasti (1.500 / 1.000) - 1 x 100 odstotkov = 50 odstotkov.
Korak
Odštejte zajamčeno stopnjo donosa na netvegano obveznico iz uspešnosti portfelja delnic. Na primer, če brezobrestna obveznica plača 7,33 odstotka in se vaš portfelj poveča za 8,33 odstotka, izračunamo 8,33 odstotka minus 7,33 odstotka.
Korak
Opredelite presežek donosov. V zgornjem primeru je vaš presežni donos 1 odstotek. To pomeni, da vam je vaš portfelj plačal za 1 odstotek več, kot bi si zaslužili, če bi vlagali v varno tveganje.