Kako pogosto vzajemni skladi izplačujejo dividende?

Vzajemni skladi ustvarjajo donose na različne načine, vključno z razdelitvijo dividend. Odvisno od vrste sklada se lahko izplačilo dividend izplačuje mesečno, četrtletno, polletno ali letno, davčne posledice izplačil dividend pa so odvisne od vrste računa, ki vsebuje vaše vzajemne sklade.

Povečevalno steklo pomaga zajeti globino in dolžino različnih vzajemnih skladov, ki so uvrščeni na borznem trgu: Ingram Publishing / Ingram Publishing / Getty Images

Denarni trg in obvezniški skladi

Vzajemni skladi denarnega trga, ki vlagajo v dolžniške vrednostne papirje, kot so ameriške državne in podjetniške obveznice, plačujejo mesečne dividende. Vzajemni skladi obveznic, ki imajo kratkoročne, srednje- in dolgoročne obveznice ali kombinacijo teh, plačujejo tudi mesečne dividende. Stopnja donosa iz obvezniškega sklada je običajno višja od donosa iz sklada denarnega trga.

Skladi za rast, vrednostni in mešani skladi

Vzajemni skladi, ki vlagajo v rastne zaloge, običajno ne izplačujejo dividend. To je posledica narave rastnih zalog. Ko so podjetja v hitro rastočem načinu, običajno zadržujejo dobičke za interno vlaganje in ne izplačujejo dividend. Zato so koristi sredstev za rast v dolgoročnem povečanju vrednosti kapitala v primerjavi z rednimi prihodki.

Medtem pa vzajemni skladi, ki vlagajo v vrednosti delnic, običajno izplačujejo dividende polletno ali četrtletno. Vrednostne zaloge izdajajo podjetja, ki so stabilna in izplačujejo dividende kot del svojega poslovanja. Te dividende združujejo v vzajemni sklad in se izplačujejo delničarjem kot dividende vzajemnih skladov.

Mešana sredstva, ki združujejo rastne in vrednostne delnice, prav tako izplačujejo dividende, običajno v polletnih ali četrtletnih intervalih.

Sektorskih skladov

Sredstva, ki so specializirana za določen tržni sektor, kot so zdravstveno varstvo ali nepremičnine, običajno plačujejo polletne ali četrtletne dividende ter kratkoročne in dolgoročne kapitalske dobičke. Kapitalski dobički, ki se včasih zamenjujejo z dividendami, nastanejo, ko se delnice prodajajo za dobiček, razlika pa se prenese na delničarje. Donosi za sektorski sklad, ki plačuje dividende in kapitalske dobičke, so lahko pomembni, razen povečanja cene delnic sklada.

Davčne posledice

Kadar se vzajemni skladi, ki plačujejo dividende, hranijo na računu z odloženo obdavčitvijo, kot je 401 (k) ali individualni račun za upokojitev, se dividende reinvestirajo, tako da vam ni treba plačati davka na dohodek. Nasprotno pa, kadar so vzajemni skladi, ki plačujejo dividende, zunaj davčno odloženega računa, morate te dividende prijaviti kot prihodke v tekočem davčnem letu.

Osnovni podatki o skladu

Če želite ugotoviti, ali vzajemni sklad izplačuje dividende in kako pogosto med letom, si oglejte list s podatki vzajemnega sklada. Seznami vzajemnih skladov so na voljo na spletni strani neodvisnega raziskovalnega podjetja Morningstar ali na spletnih straneh posameznih vzajemnih skladov. Na teh straneh bodo prikazani zadnji dnevi dividend za posamezna sredstva, ki bodo prikazovali intervale, v katerih se običajno izplačujejo dividende.