Opredelitev mešanih investicijskih skladov

Eden od načinov za diverzifikacijo vašega portfelja je naložba v mešani vzajemni sklad ali mešani sklad. Ta vrsta sklada vsebuje zaloge rasti in vrednosti ter se lahko specializira za velika, srednja ali majhna podjetja. Takšen sklad bi lahko imel pomembno vlogo v vašem portfelju, odvisno od vaših finančnih ciljev in tolerance tveganja. Poznavanje razlike med rastjo in vrednostjo zalog vam bo dalo boljšo predstavo o tem, ali je mešanica prava za vas.

Opredelitev mešanih investicijskih skladov

Zaloge rasti

Zaloge rasti so deleži v družbah, za katere se pričakuje, da bodo zaslužki in s tem cene delnic rasle hitreje od celotnega borznega trga. Te zaloge običajno plačujejo malo ali nič dividend, ker takšna podjetja običajno svoje zaslužke vlagajo v raziskave in razvoj.

Vrednosti delnic

Vrednostne zaloge so delnice, ki se prodajajo po razmeroma nizkih cenah v primerjavi z dobičkom podjetja, zato jih trg šteje za podcenjene. Te zaloge pogosto plačujejo redne dividende in lahko hitro ocenijo, kdaj vlagatelji vidijo svojo resnično vrednost.

Hedging Your Stave

Ko rast zaloge dobro delujejo, vrednostne zaloge ponavadi zaostajajo. Lastništvo obeh v mešanem vzajemnem skladu pomeni, da vam ni treba poskusiti uganiti, katera vrsta sredstev bo sčasoma boljša. Ne glede na to, na kakšen način gre trg, bi teoretično lahko zaslužili vsaj enega od njih.

Tveganje

Nekateri skladi mešanice so lahko manj tvegani od skladov za rast in so bolj tvegani kot vrednostni skladi, odvisno od njihovih lastnih deležev. Vendar pa so vsi skladi mešanice bolj raznoliki kot vzajemni skladi, ki vlagajo le v rast ali vrednostne zaloge. Na splošno vlaganje v obe vrsti delnic zmanjšuje nestanovitnost ali široko nihanje cene delnice sklada. To lahko zmanjša možnost, da boste dolgoročno izgubili veliko denarja.

Mešani skladi in uravnoteženi skladi

Ne mešajte mešanih skladov z uravnoteženimi skladi. Medtem ko mešani skladi vsebujejo le zaloge, imajo uravnoteženi skladi mešanico zalog in obveznic ali drugih naložb s fiksnim donosom. Zaradi tega so mešana sredstva bolj tvegani kot uravnoteženi skladi.

Prava mešanica

Preden boste vlagali, poglejte, koliko denarja je mešanica sklada v rast zalog v primerjavi z vrednostjo zalog. Morda boste lahko ustvarili razmerje, ki je bolj primerno za vaš portfelj, tako da izberete ločen sklad za vsako vrsto sredstva. To bi vam lahko pomagalo dati večji poudarek na primer vrednosti vrednostnih papirjev. Spletna orodja vam lahko pomagajo videti, koliko denarja se posamezni vzajemni sklad nameni vsaki vrsti zaloge.