Kazalo:
Dejanski postopek za zaprtje računa Merrill Lynch je preprost, čeprav se lahko soočite s pristojbinami za zaprtje. Nekatere vrste računov, kot so posamezni računi za upokojitev, lahko zahtevajo dodatno dokumentacijo in obdelavo, preden jih lahko zaprete.
Proces
Če želite zapreti vaš račun Merrill Lynchvaš prvi korak bo stik z organom v podjetju. Običajno bo to vaš posrednik. Če pa niste zadovoljni s svojim posrednikom, lahko svoj račun zaprete tudi tako, da se pogovorite z vodjo podružnice ali upravljavcem poslov. Lahko pokličete katerega koli od teh posameznikov na telefonsko številko, ki je navedena na mesečni izjavi ali objavljena na spletni strani podjetja. Podružnico lahko obiščete tudi osebno. Vprašajte svojega borznega posrednika ali koga koli, s katerim se obrnete, kaj morate storiti, da zaprete svoj račun.
Redni računi za naložbe
Če imate reden investicijski račun in preprosto želite preveriti, ki vam ga pošljete, vam običajno ne bo treba izpolniti dodatnih dokumentov. Vendar pa lahko nekatere podružnice od vas zahtevajo, da pošljete podpisano pismo, tako da imajo zapis o svojih datotekah. Če želite prenesti gotovino ali naložbe v drugo podjetje, boste morali izpolniti obrazec za prenos. Obrazec za prenos je potreben, da navede, kam želite poslati sredstva.
Računi za upokojitev
Če imate upokojitveni načrt, kot je IRA, boste morali izpolniti obrazec za distribucijo IRA, da zaprete svoj račun in umaknete svoja sredstva. Denar v IRA ni bil nikoli obdavčen, zato boste morali navesti, ali želite odtegniti davke, če zahtevate ček. Da bi se izognili davkom in kaznim, je običajno najbolje zahtevati neposredno prevračanje druge finančne institucije. Tako kot pri običajnem investicijskem računu morate to navesti v obrazcu za prenos IRA, če svoja sredstva pošiljate drugam.
Pristojbine in stroški
Pri vseh vrstah zaprtja računa pričakujete, da boste plačali pristojbino podjetju Merrill Lynch. Nekateri posredniki, ki jih prejemate, pa vam povrnejo pristojbino, če prenesete svoj račun na njih. Če ste likvidirali sredstva na svojem računu, boste običajno morali plačati provizijo tudi za vse posle, ki jih opravite. Izplačila gotovine iz IRA, ki vam jih pošljemo namesto v drugo podjetje, bodo v celoti obdavčena. Prav tako boste običajno dolgovali 10-odstotno kazen, če ste mlajši od 59 let.