Kazalo:
Ko dosežete starost 59 1/2, lahko dvignete denar z vašega računa za individualno upokojitev (IRA) brez kazni. Tradicionalni lastniki IRA dodajo porazdelitev bruto letnemu dohodku. Lastniki Roth IRA ne dodajajo ničesar dohodku, ker Roth raste brez davka, ko je uporabil dolarje za davke za prispevke. Za osebe, stare 65 let ali več, lahko z uporabo distribucij IRA pomagate z mesečnimi proračunskimi potrebami ali plačate občasne stroške, kot so popravila avtomobila, davki na nepremičnine ali počitnice.
Korak
Pokličite številko, ki je navedena na izjavi IRA, da potrdite vrsto IRA, ki jo imate (Roth ali tradicionalno), njeno vrednost in, ali obstajajo kakršne koli pristojbine ali kazni, povezane z razdeljevanjem.
Korak
Zahtevajte obrazec za distribucijo od skrbnika IRA, preden odložite slušalko. Če ste blizu podružnice, lahko postopek pospešite tako, da določite sestanek in dobite obrazec neposredno od predstavnika podružnice.
Korak
Izpolnite obrazec s kontaktnimi podatki in podatki o računu v razdelku "lastnik". Označite polje, ki označuje, ali želite enkratno (pavšalno) razdelitev ali redne razdelitve, ki se načrtujejo mesečno, četrtletno ali letno.
Korak
Določite zvezni davčni odtegljaj v oddelku, ki določa "davke". Pri jemanju denarja iz obdavčljivega IRA imate možnost, da odtegnejo davke iz distribucije ali jih dodate pri bruto dohodku, ko vložite vašo vrnitev.
Korak
Podpišite in pošljite obrazec. Glede na zahteve za skrbniško obdelavo lahko traja do 10 dni. Če je vaša IRA v banki in obrazec osebno vložite, bi morali imeti možnost oditi s čekom ali gotovino.