Kazalo:
Usklajevanje bančnega izpisa ni težko. Obstaja nekaj zahtevanih elementov. Ko so računi zaokroženi, jih primerjajte z izjavo banke, prilagodite in to storite. Trik za uspešno izkušnjo sprave bank je organizacija in ustrezna orodja.
Korak
Zberite vse račune za mesec. To vključuje depozitne evidence, potrdila o bančnih avtomatih, dvige gotovine in plačila z debetnimi ali kreditnimi karticami, ki so povezane z računom. Ne pozabite vključiti vseh samodejnih ponavljajočih se plačil in plačil prek spletnih bančnih storitev. Potreben je register računa in trenutni bančni izpisek. Dodajte temu pero ali svinčnik in kalkulator.
Vnose v registru računov primerjajte z bančnim izpiskom. Zabeležite morebitna neskladja. Vloge in čeki, ki so napisani blizu datuma izpisa, morda ne bodo prikazani.Naredite seznam teh elementov. Primerjajte račune z registrom računa in bančnim izpiskom. Naredite seznam vseh transakcij, ki nimajo potrdila ali ki jih ni mogoče obračunati. Ko se vsaka transakcija v registru računa in na bančnem izpisku obračuna, zabeležite začetna in končna stanja. Ti bodo na voljo v bančnem izpisku.
Začenši s končnim stanjem na bančnem izpisku, dodajte vse vloge, ki so bile izvršene, vendar niso bile navedene v izjavi. Vzemite vmesni seštevek in zabeležite to številko. Iz vmesnega seštevka se odštejejo vsi čeki, debetne kartice, kreditne kartice, avtomatska plačila in drugi dvigi, ki so evidentirani v registru, vendar niso navedeni na bančnem izpisku. Primerjajte rezultate z bilanco v registru računa. Te številke morajo biti enake. Če niso, obstaja težava. Ponovite korake enega in dva in se prepričajte, da številke niso bile prenesene napačno. To je običajno vzrok za neskladje.
O morebitnih sumljivih transakcijah nemudoma obvestite banko. To varuje vaše finančne interese in identiteto. Najpogosteje nepoznane transakcije so prezivi in pozabljeni nakupi.
Korak
Preglednice, kot je Excel, lahko uporabite za zmanjšanje napak. Če želite nastaviti preglednico, vnesite končno stanje iz stavka v celico. Navedite vse vloge, ki niso navedene na bančnem izpisku v ločenih celicah. Ustvarite formulo, ki bo skupaj dodala vse številke. V ločenih celicah navedite vse dvige s računa, ki se ne odražajo v bančnem izpisku. Ustvarite formulo za odštevanje teh postavk od prvega delnega zneska. Ta znesek mora biti enak znesku, prikazanemu v registru računa.