Najbolj uspešni indeksni skladi

Indeksni skladi ustvarijo skupek povezanih gospodarstev za namen sledenja tržnemu indeksu. Skladi ponujajo lažji način oblikovanja portfelja za dolgoročne vlagatelje z relativno nizkimi stroški trgovanja. Primerjajte sredstva glede na količino sredstev, strukturo držanja, količnik stroškov in preteklo uspešnost. Tudi stroga analiza ne zagotavlja dobička, zato se posvetujte z investicijskim svetovalcem, preden izberete sklad.

Človek pogleda finančne informacije na tabličnem računalniku: AndreyPopov / iStock / Getty Images

Skladi širokega indeksa

Skladi širokega indeksa poskušajo spremljati uspešnost glavnega indeksa, kot sta S&P 500 ali Dow Jones. Sredstva, ki sledijo celotnemu indeksu, imajo manjše tveganje, saj se sredstva razprostirajo na veliko število deležev. Indeksni sklad Vanguard S&P 500 je priljubljen primer. Sklad Vanguard ponuja veliko sledenje indeksom z nizkimi stroški vstopa in stroškov. Sklad enakomerno porazdeli sredstva med gospodarstvi, da bi zmanjšal odvisnost od katere koli družbe. Tveganja še vedno obstajajo, saj S&P 500 daje prednost podjetjem z velikim kapitalom, ki lahko včasih izgubijo interes vlagateljev.

Delniški skladi širokega indeksa

Vlagatelji se prav tako zatekajo k širokopasovnim skladom, ki sledijo le delu večjega indeksa. Ta sredstva še vedno ponujajo manjše tveganje kot visoko specializirani sklad, vendar imajo ožji poudarek. Na primer, sklad SPDR S&P Dividend Exchange, ki se trguje na borzi, sledi indeksu S & P High Aritocrats. Aristokrati vključujejo člane skupine S&P 500, ki so povečali izplačila dividend vsaj zadnjih 25 let. S to kvalifikacijo sklad SPDR ima trdno skupino podjetij z dobro uveljavljeno zgodovino. Sklad ima tudi nizke vstopne stroške za vlagatelje in zgodovinsko se je dobro odrezal na indeks.

Sektorski indeksni skladi

Indeksni skladi lahko organizirajo zaloge po sektorjih.Ozek poudarek teh skladov prispeva k bolj tveganim naložbam, vendar potencial za višje donose. Sektorski skladi najbolje delujejo za vlagatelje, ki uporabljajo temeljno in satelitsko strukturo, ki postavlja stabilen sklad, kot je širok indeks v središču in manjše naložbe v sektor na obrobju. Zaloge biotehnologije so se ponovno pojavile, vendar pa širši zdravstveni sklad pomaga ublažiti nekatera tveganja naložb v sektorju. Vanguard Health Care Index Fund, na primer, združuje biotehnološke, farmacevtske in zavarovalniške družbe z zelo nizko zgodovinsko napako sledenja in nizkimi stroški.

Oblikovalski indeksni skladi

Posredniki lahko oblikujejo sredstva na podlagi prilagojenih specifikacij. Organizacija sklada se lahko vrti okoli izplačil dividend in tehta deleže v skladu z zneskom izplačila dividend. Posredniki v bistvu izumijo indekse sledenja, da bi ta sredstva sledila z uporabo istega okvira, ki je pomagal pri izbiri imetij. V to kategorijo spada indeksni sklad donosa višjih dividend Vanguard. Na gospodarstvih je spodoben sektorski razpon, nizki vstopni stroški in zmerno tveganje, ki se nanaša na podjetja, ki plačujejo dividende, pa imajo običajno boljše splošno zdravje.