Kazalo:
Notranja davčna služba (IRS) vam ne omogoča izposojanja denarja iz vašega računa za individualno upokojitev (SEP IRA) ali ga uporabite kot zavarovanje posojil. Vendar pa IRS vam omogoča, da roll denar iz vašega SEP IRA v drugo kvalificirano upokojitvenega načrta. Za dokončanje prenosa vam je dodeljenih 60 dni. To, kar počnete z denarjem v tem času, je odvisno od vas. Vendar pa pravilno dokončanje rollover, drugače vam bo hamstring vaše upokojitve račun in potencialno dolgujem precejšnje kazni.
Korak
Izplačajte denar iz svojega SEP IRA tako, da izpolnite ustrezne obrazce iz finančne institucije, ki ima skrbništvo nad vašim računom. Navedite številko računa, ime, naslov, številko socialnega zavarovanja in kako želite, da se vam denar izplača. Večina finančnih institucij ga lahko neposredno položi na vaš bančni račun ali vam izda ček.
Korak
Denar, ki ga prejmete, položite k kateremkoli cilju, ki ga potrebujete. IRS od vas ne zahteva, da dokumentirate, kako je bil denar porabljen med trenutkom, ko ste ga prejeli, in časom, ko ste ga ponovno deponirali.
Korak
Denar položite na račun za odlog plačila davka v 60 dneh. Denar lahko vrnete na isti račun ali v drug račun, ki je odložen z davki, na primer tradicionalna IRA.
Korak
Uporabite IRS obrazec 1040 ali 1040A za poročanje o prevračanju kot neobvezni distribuciji. Od leta 2010 se o znesku poroča v vrstici 11a obrazca 1040A ali vrstici 15a obrazca 1040. Poleg zneska napišite "Rollover".