Kazalo:
Notranja davčna služba obdavčuje socialno varnost, če upokojenec preseže določen dohodek. Posamezni vložniki lahko ustvarijo 25.000 dolarjev brez obdavčevanja socialne varnosti; za skupne vložnike se obdavčitev začne pri 32.000 USD. Na tej ravni lahko IRS obdavči do 50 odstotkov pokojnin za socialno varnost na podlagi izračuna kombiniranega dohodka, ki ni prilagojen bruto dohodek. Zvezna obdavčitev pokojnin za socialno varnost s strani IRS se zgodi v kateri koli državi, vključno z New Jerseyjem.
Premisleki
Čeprav New Jersey ima sloves, ker ima nekaj najvišjih davkov v državi, od leta 2010 ne obdavčuje pokojnin za socialno varnost, so sporočili iz ministrstva za finance države New Jersey. Države imajo nekaj svobode pri obdavčevanju dohodka za pokojnino iz socialnega zavarovanja, vendar obstajajo omejitve glede obdavčitve vojaškega upokojevanja. Državni zakonodajalec odloči, ali se bo država odločila, da bo obdavčila pokojnine za socialno varnost.
Invalidnost
Socialna varnost zagotavlja več kot pokojnino. Zagotavlja tudi invalidske in preživele osebe. IRS obdavči plačila invalidnosti za socialno varnost enako kot pokojnine - na podlagi kombiniranih dohodkovnih izračunov. New Jersey ne obdavči plačila invalidnosti za socialno varnost pred 65. letom starosti. New Jersey obdavčuje kot redni dohodek trajno invalidsko pokojnino, ki traja 65 let.
Koristi preživelih
Ne upoštevajte ugodnosti preživelih pri določanju, ali morate vložiti davčno napoved iz New Jerseyja. New Jersey ne obdavči teh vrst socialne varnosti koristi od leta 2010, glede na State of New Jersey Department of Treasury spletne strani.
Druge izjeme
New Jersey zagotavlja davčno izključitev za tiste, ki ne morejo izpolnjevati pogojev za socialno varnost ali pokojnino. Izključuje tudi plačilo davka na dohodek na Tier 1 in Tier 2 Federal Railroad Retirement Benefits. Za tiste, katerih letni dohodek je nižji od 100.000 USD, je na voljo izključitev iz pokojnine. Ta določba v davčni zakonodaji New Jerseyja dopušča izključitev določenega zneska pokojninskih prejemkov iz dohodka. Posamezni vlagatelji, ki zahtevajo New Jersey kot svoje prebivališče, lahko ustvarijo 10.000 $ iz vseh virov, ne da bi vložili davčno napoved New Jerseyja; Zakon o vpisu v zakonsko zvezo zahteva, da se vloži državna davčna napoved, ko je dohodek nad 20.000 $.
Pomembnost
Čeprav ima ta država najvišji davek na nepremičnine na prebivalca v državi, ima nekatere davčne olajšave za starejše, ne da bi obdavčili socialno varnost. Osnovni popusti za bivanje na domu veljajo za starejše od 65 let, ki imajo manj kot 150.000 dolarjev, poroča Top Retirement. Upokojenci z dohodki, nižjimi od 80.000 USD, so upravičeni do povračila davka na nepremičnine. New Jersey ima dodatno oprostitev tudi za starejše od 65 let, v skladu z navodili za državni dohodkovni obrazec NJ-1040.