Kazalo:
Zakon o bančni tajnosti (BSA) je bil sprejet leta 1970 za pomoč zveznim organom pri odkrivanju in preprečevanju pranja denarja. Zakon zahteva, da banke poročajo o določenih transakcijah, zahteva pa ni omejena na tradicionalne banke. Za borznoposredniške družbe, igralnice, podjetja, ki izdajajo in denarna nakazila ter trgovci s plemenitimi kovinami in nakitom, veljajo enake zahteve.
Sledenje velikih gotovinskih transakcij
Če banka ugotovi, da je stranka opravila gotovinsko transakcijo v višini več kot 10.000 USD v enem dnevu, mora v roku 15 dni vložiti poročilo o valutni transakciji (CTR) pri IRS. Če je stranka izvedla več transakcij v skupni vrednosti 10.000 USD, mora banka predložiti CTR. Transakcije so lahko v več računih - preverjanje, varčevanje, IRA ali posojila. IRS opredeljuje gotovino kot valuto, denarna nakazila, bančne menice, blagajne čekov in potovalne čeke. Osebni in poslovni pregledi niso gotovinski. Če banka sumi sumljivo dejavnost, ki vključuje vsaj 5.000 USD v gotovini, mora predložiti CTR. Nekateri bančni kupci so izvzeti. Maloprodajna in komercialna podjetja, ki rutinsko deponirajo in dvigujejo gotovino za svoje poslovne potrebe, se ne poročajo, čeprav morajo za izvzetje zaprositi letno.