Kazalo:
Finančno načrtovanje je formalni proces oblikovanja časovnega načrta finančnih ciljev ob upoštevanju posameznikovega ali poslovnega premoženja, obveznosti in bonitete. Storitve finančnega načrtovanja omogočajo podjetjem in posameznikom, da prevzamejo nadzor nad svojimi finančnimi računi in pridobijo strokovni nasvet ali svetovanje za upravljanje nepremičnin, sprejemanje najboljših odločitev o zavarovalnih policah in vrednotenje delniških opcij.
Pomembnost
Od proračuna gospodinjskih stroškov do ustvarjanja varčevalnega računa za pokojninske sklade lahko strateški finančni načrt olajša posameznikom ali podjetjem, da maksimirajo svoj denarni tok in sprejemajo trdne naložbene odločitve. Učinkovito dodeljevanje in upravljanje denarja pogosto zahteva pomoč zaupanja vrednega finančnega načrtovalca; Storitve finančnega načrtovanja pomagajo ljudem pridobiti natančno oceno in razumevanje svojega finančnega položaja, da lahko pri razporejanju svojih finančnih sredstev sprejemajo najboljše odločitve.
Funkcija
Vsakdo, ki je zbral veliko bogastvo v obliki nepremičnin, visoko likvidnih sredstev ali gotovine, lahko izkoristi storitve finančnega načrtovanja. Finančno načrtovanje omogoča ljudem, da predstavijo zdravo finančno prihodnost in izkoristijo vse razpoložljive naložbe in delniške opcije; ker je to stalen proces, je pomembno, da se posvetujete z osebnim finančnim svetovalcem ali pooblaščenim finančnim načrtovalcem, da boste lahko sprejemali trdne in učinkovite finančne odločitve.
Lastnosti
Finančno načrtovanje se začne s temeljito finančno analizo posameznika ali podjetja, ki lahko vključuje oblikovanje izjave o finančni analizi. V tej izjavi so opisana vsa sredstva in obveznosti ter se zaključi z izračunom neto vrednosti. Po pregledu vsakega področja finančnega položaja posameznika ali podjetja lahko finančni načrtovalec pripravi priporočila za naložbe, načrtovanje upokojitve, financiranje izobraževanja, dobrodelne dejavnosti in zavarovalne police, ki so najbolj primerne za stranko.
Koristi
Mnogi ljudje lahko koristijo pripravo finančnega načrta in jim ni treba plačevati znatnih pristojbin za pridobitev storitev strokovnega finančnega načrtovalca. Ključne koristi finančnega načrtovanja so: sodelovanje z zaupanja vrednim svetovalcem; ocenjevanje tolerance tveganja; zmanjšanje vpliva finančne krize in preprečevanje, da bi se to zgodilo; zmanjšanje davkov z učinkovitejšo razporeditvijo prihodkov in sredstev; vlaganje v donosni portfelj delnic; oblikovanje ustreznega pokojninskega načrta.
Premisleki
Nekatere banke in finančne institucije ponujajo storitve finančnega načrtovanja brez stroškov za stranke ali člane; to je lahko dragocena možnost za vse, ki se želijo učinkoviteje upravljati svoj denar in sredstva, ustvariti delniški portfelj ali zainteresirane za vlaganje v sklade denarnega trga. Posvetovanja o finančnem načrtovanju so običajno brezplačna, zasebna podjetja pa lahko zaračunavajo pristojbine za tekoče storitve.