Kazalo:
Dolg lahko kupite na več načinov in oblik. Večji izziv je določanje najboljših oblik dolga do nakupa. Za večino vlagateljev nakup korporativnega dolga neposredno od družbe izdajateljice ni izvedljiv ali praktičen. Namesto tega so vzajemni skladi in borzni skladi, ki imajo portfelj dolgov, boljša orodja za male vlagatelje. Za razliko od korporativnega dolga obstajajo različne oblike državnega dolga, ki so dostopne malim vlagateljem in jih je mogoče kupiti pri lokalnih bankah ali neposredno pri vladi na spletu.
Odkup dolga
Korak
Opredelite različne oblike dolga. Obstaja veliko izdajateljev dolga, ki jih lahko izberejo. Prvič, obstaja izbira med podjetniškim in državnim dolgom. V okviru dolga, ki ga izda vlada, je torej treba izbrati med zveznimi, državnimi, lokalnimi in posebnimi obveznicami. Prav tako je treba določiti časovno obdobje na želenih obveznicah. Običajno se lahko obveznice kategorizirajo kot kratkoročne, srednjeročne ali dolgoročne.
Korak
Opredelite možnosti pakiranja dolgov. Obveznice so lahko dokončne, t.j. niso pakirane kot del portfelja v vzajemnem skladu ali v borznem skladu ("ETF"). Sicer pa lahko vlagamo v vzajemne sklade ali ETF-je, ki imajo obveznice. Vzajemni skladi in skladi ETF so še posebej koristni za ustvarjanje razpršenega portfelja naložb v obveznice, ker omogočajo malemu vlagatelju, da kupi več vrst obveznic v eni naložbi.
Korak
Razmislite o davčnih posledicah različnih dolgov. Mnoge državne in občinske obveznice ponujajo neobdavčene donose, zaradi česar so zaželene za posameznike z visokimi dohodki (in posledično za visoke davčne razrede). Za posameznike v nižjih davčnih razredih in za tiste, ki vlagajo denar v individualne račune za upokojitev, pa neobdavčen atribut ni tako pomemben.
Korak
Pregledati bonitetne ocene različnih dolgov. Obveznice so ocenjene s strani Standard & Poors, Moody's in Fitch na podlagi finančnega stanja družbe / države, ki jih je izdala, in iz tega izhajajočega tveganja, povezanega z obveznico. Obveznice z višjim tveganjem ponavadi ponujajo višje donose, vendar je to zato, ker obstaja večje tveganje neplačila izdajatelja. Pred investiranjem v obveznice je treba ugotoviti, kako tvegano je obveznica.