Kazalo:
Zdravstveni varčevalni račun je priznan IRS, davčno oproščen račun, posebej zasnovan za prihranek denarja za plačilo zdravstvenih stroškov. Ti računi ne potrebujejo posebnega pooblastila IRS, vendar se morate kvalificirati, da ga imate, ki je običajno v banki ali zavarovalnici. Če imate vzpostavljen račun HSA in morate plačati kvalificirane zdravstvene stroške, lahko zahtevate distribucijo od administratorja HSA ali skrbnika.
Korak
Obrnite se na skrbnika ali skrbnika HSA. V izjavi HSA mora biti številka storitve za stranke, kjer lahko dobite informacije o tem, ali ste še v "preskusnem obdobju". To je obdobje, ki se začne z mesecem vaših prvih prispevkov in traja do konca 13. meseca, ko HSA obstaja.
Korak
Ugotovite, ali so stroški kvalificirani zdravstveni stroški. Da bi to storili, morate najprej zadostiti zahtevam vašega zdravstvenega načrta, ki ga morate ohraniti, da ostanete upravičeni do HSA. Lahko se vam povrnejo stroški, povezani z letnimi zdravstvenimi pregledi, pediatrično oskrbo, motnjami sluha in vida, imunizacijo in ocenjevalnimi pregledi. Kvalificirani zdravstveni stroški se nanašajo na vas, vaš zakonec ali vzdrževane osebe zahtevajo letne davčne napovedi.
Korak
Zahtevajte obrazec za distribucijo. Če ste upravičeni do razdeljevanja med preskusnim obdobjem, distribucije niso oproščene davkov in bodo dodane dohodku. Če niste upravičeni do ugodnosti, lahko še vedno vzamete razdelitev, ki se doda dohodku, in ocenite 10-odstotno kazensko takso.
Korak
Izpolnite obrazec z vsemi ustreznimi informacijami, ki vključujejo vaše pravno ime, naslov, številko bančnega računa in informacije o usmerjanju. Plačila lahko plačate v enkratnem znesku ali v rednih plačilih. Ni vam treba predložiti potrdil, razen če se zahtevajo kot dokazilo o davčni oprostitvi od IRS.
Korak
Ohranite natančno evidenco vaših zdravstvenih stroškov. V mnogih primerih boste od svojega zdravnika prejeli račun, da lahko uporabite sredstva HSA za neposredno plačilo ali povračilo, če ste že plačali storitve. Morda boste morali vse zdravstvene evidence o plačilu poslati zavarovalnici HDHP, če so vaša sredstva HSA izčrpana. Lahko se kvalificirate za druge načrte ugodnosti, če nimate drugih plačilnih sredstev.
Korak
Podajte obrazec 1040 ali obrazec 1040NR z obrazcem 8889, da posnamete distribucijo. V vrstico 21 teh obrazcev vnesite "HSA" poleg zneska, ki je razdeljen od HSA.