Kazalo:
IRAs so individualni računi za upokojitev. Ti računi odložijo davek od dohodka, dokler denar ostane znotraj računa. Pri tradicionalnih IRA-jih morate plačati davek na vse vaše dvige ob običajnih stopnjah davka od dohodka. Obstaja samo en način, da dobite okoli plačate davek na prihodnje umike iz IRA in da je za pretvorbo IRA na Roth IRA. Kljub temu, da bodo prihodnji umiki neobdavčeni, vas preoblikovanje prepušča takojšnji davčni obveznosti.
Korak
Zberite izpiske računa IRA. Najnovejša izjava odraža vaš trenutni saldo računa IRA. Če imate kakršne koli Roth IRAs, vam ne bo treba skrbeti za pretvorbo teh računov.
Korak
Nastavite novo Roth IRA. Izpolnite prijavo za novo Roth IRA s svojim obstoječim (ali novim) posrednikom ali življenjsko zavarovalnico. Finančni instituciji morate posredovati vaše osebne podatke, kot so vaše ime, naslov, številka socialnega zavarovanja in kraj zaposlitve. Ko vključite vašo aplikacijo Roth IRA, boste prejeli številko računa.
Korak
Pridobite obrazec za zahtevek za prenos iz vaše življenjske zavarovalnice ali posredniške družbe. Izpolnite obrazec. Obrazec zahtevka za prenos usmerja vašega posrednika, da prenese denar iz vaše obstoječe IRA v novo IRA. Določiti morate znesek denarja, ki ga želite prenesti, in številko računa za obstoječo IRA in vašo novo Roth IRA. Roth IRA ni obdavčen ob umiku. Namesto tega prejmete vse izplačila na podlagi davka brez davka. Ampak, morate plačati davek na dohodek na kakršno koli pretvorbo znesek, ki gredo v Roth IRA. To je zato, ker Roth sprejema samo prispevke po obdavčitvi.
Korak
Obrnite obrazec zahteve za prenos. Vaš denar je treba prenesti v nekaj tednih. Če po štirih tednih niste prejeli potrdila o prenosu, se obrnite na svojega posrednika in preverite, ali je bila vsa dokumentacija pravilno obdelana.