Kazalo:
- Profil vlagatelja
- Skladi denarnega trga
- Zavarovalni skladi ZDA
- Mednarodni obvezniški skladi
- Davčne posledice
Ko želite razviti stalen tok prihodkov od naložb, so vzajemni skladi, ki plačujejo mesečne dividende, dobra izbira. Te naložbe, ki vključujejo sklade denarnega trga, ameriške obvezniške sklade in mednarodne obvezniške sklade, zagotavljajo mesečna plačila na podlagi vašega stanja glavnice in tekočega donosa sklada. Medtem ko se s temi sredstvi zagotavljajo mesečne dividende, se lahko zneski plačil spreminjajo glede na spremembe obrestnih mer in prodajne aktivnosti znotraj samih skladov.
Profil vlagatelja
Na splošno so vlagatelji, ki iščejo dividende, tisti, ki so blizu ali v upokojitvi in želijo mesečni dohodek iz svojih naložb za dopolnitev socialnega in pokojninskega dohodka. Vendar pa nekateri vlagatelji pred upokojitvijo iščejo dohodek iz vzajemnih skladov, da bi hitreje gradili svoje sklade. Ker so dividende izplačane, ti investitorji reinvestirajo dohodek za nakup več delnic.
Skladi denarnega trga
Vzajemni skladi na denarnem trgu plačujejo mesečne dividende, ne glede na to, kaj se dogaja na borzi. Ta sredstva vlagajo v ameriške državne obveznice, ameriške podjetniške obveznice, potrdila o vlogah in druge oblike dolga. Donos na sklade denarnega trga je na splošno najnižji donos vseh vzajemnih skladov, vendar se štejejo za varne in stabilne sklade.
Zavarovalni skladi ZDA
Obvezniški skladi, ki vlagajo v ameriške blagajne, podjetniške obveznice, hipotekarne vrednostne papirje, občinske obveznice in druge dolžniške vrednostne papirje, plačujejo mesečne dividende, običajno po višji stopnji donosa kot vzajemni skladi denarnega trga. Ko kupite posamezne obveznice, vedno veste, kakšen bo vaš mesečni donos, vendar to ne drži, ko kupite delnice v obvezniškem skladu. V celotnem letu upravljavci skladov kupujejo in prodajajo obveznice v svojih portfeljih, obrestne mere pa se spreminjajo, tako da se donos iz obvezniškega sklada iz meseca v mesec spreminja.
Mednarodni obvezniški skladi
Drugi razred obvezniškega sklada, ki se imenuje mednarodni, tuji ali globalni obvezniški sklad, plačuje tudi mesečne dividende. Ti skladi lahko imajo v svojih portfeljih nekatere ameriške obveznice, vendar se osredotočajo predvsem na tuji državni dolg, kot so obveznice evropskih in azijskih držav. Če že imate obvezni sklad ZDA, lahko mednarodni obvezniški sklad skupaj z mesečnimi izplačili dividend doda globalno izpostavljenost obveznic. Vendar so mednarodni obvezniški skladi podvrženi večjim nihanjem obrestnih mer in so lahko bolj tvegani od ameriških obvezniških skladov, meni Motley Fool.
Davčne posledice
Ko se v obdavčljivih računih hranijo vzajemni skladi, ki plačujejo dividende, je treba poročati o prihodkih za namene notranje davčne službe. Kadar se ta sredstva hranijo v odloženih računih za davek od dohodka, ki jih investirajo v sklad, ni treba poročati v davčnem času.