Obdobje davčnega načrtovanja ob koncu leta, ki ga morate opraviti zdaj

Korak

Za večino ljudi je obravnavanje davka na dohodek grozljiva naloga, še posebej pred koncem tega davčnega leta. Vendar pa obstaja več davčnih premikov, ki bi jih lahko naredili pred 31. decembrom, ki bi lahko izplačali dividende, ko pride do davčnega roka 15. aprila. Kay Bell, davčni strokovnjak z Bankrate.com, vam pomaga, da si uredite svoje osebne davke in si deli 10 korakov, ki bi jih lahko sprejeli, da bi pridobili ugodnejšo davčno prijavo. Morda boste prejeli večje povračilo ali dolgujete manj davkov; tako ali tako boste imeli koristi od pripravljenosti!

Pregled

Prevzemite zaslužek

Korak

Navedite očiten, manj dohodka, ki ga ustvarite, manj obdavčljivega dohodka, ki ga morate prijaviti. "To je zelo dobro za samozaposlene," pravi Bell. Zato pravi, da bodo vaši decembarski računi držali do januarja. Za zaposlene, ki jih plačujejo, Bell priporoča, da šefa zaprosi za vsak dopust v januarju.

Investirajte v upokojitev

Korak

Ker ni davkov na sredstva 401K, bi lahko deponiranje dodatnih denarnih sredstev na te račune zmanjšalo obdavčljivi dohodek, pravi Bell. Pogovorite se s svojim oddelkom za človeške vire o tem, kako ravnati s tem, in ugotovite, kolikšen je najvišji znesek, ki ga lahko prispevate. Prav tako preverite pri svojem davčnem strokovnjaku najvišji znesek, ki ga lahko položite v vaše IRA.

Pojdi k zdravniku

Korak

Zamuda za letni zdravstveni pregled, čiščenje zob ali pregled oči? Preglejte svoj prilagodljiv račun porabe ali FSA za zdravstvene stroške in uporabite ta sredstva, preden jih izgubite. »Preveri, če imaš prehodni čas po 31. decembru, da ga porabiš,« pravi Bell. "Ne zapravljajte tega davka. To je denar brez davka, ker je vzet iz vašega dohodka pred davki."

Izgubite se v dobiček

Korak

Če imate sredstva, kot so vzajemni skladi ali delnice, ki so izgubili denar v letošnjem letu, razmislite o njihovi prodaji, pravi Bell. "Uporabljajte izgube za izravnavo dobička iz drugih sredstev," dodaja. "Lahko zmanjšate davke, plačane za te dobičke." Prav tako lahko uporabite do 3000 dolarjev izgub iz premoženja v primerjavi z običajnimi prihodki, pravi, vendar se obrnite na davčnega strokovnjaka za konkretne nasvete o vaši situaciji.

Izkoristite svoj dom

Korak

Izdelava izboljšav na domu, kot je namestitev energetsko učinkovite izolacije ali oken, bi lahko povzročila davčne olajšave za vaše davke. Vendar pa mora biti vse delo opravljeno do 31. decembra. Obiščite EnergyStar.gov za sezname zveznih dobropisov in zahtev; Preverite tudi vašo lokalno državno davčno službo za morebitne lokalne kredite za velike naprave ali druge izboljšave doma.

Skupaj dobite skupino

Korak

Preglejte svoje stroške in konsolidirajte tiste, ki jih lahko, v enkratno vsoto. Na primer, seštejte vse svoje zdravstvene stroške za to leto. Če ti skupaj znašajo 10 odstotkov ali več vašega celotnega prilagojenega dohodka, jih je mogoče odšteti, pravi Bell. Prav tako seštejte vse vaše poslovne stroške, ki jih ni mogoče povrniti (pomislite na strokovna članstva, uniforme, naročnine na trgovske revije, konference itd.); če je skupni znesek 2% ali več prilagojenega dohodka, ga lahko odbijete.

Iti po nakupih

Korak

Za države, ki nimajo davka na dohodek države, Bell predlaga nakup tistih predmetov, ki jih želite kupiti, kot so avto, ladja ali RV, ker lahko odbijete prometni davek. Če želite ugotoviti, ali je to dobra poteza za vas, preglejte davčne sezname na IRS.gov in se posvetujte s svojim davčnim strokovnjakom.

Bodite velikodušni

Korak

Doniranje dobrodelnim organizacijam zagotavlja hitro in preprosto davčno olajšavo, če to storite na pravi način. Prvič, namesto da bi denar vrgel v vedro, Bell pravi, da napišeš ček, da boš imel zapis o donaciji. Drugič, če darujete oblačila, hrano ali druge predmete, pravi, da zahtevate potrdilo, da boste imeli pisno dokumentacijo o darovanju.

Zaženi začetek šolanja

Korak

Predplačilo za kolegij lahko sedaj prinese davčne prihranke. Z uporabo American Opportunity Tax Credit lahko prejmete kredit v višini do 2.500 USD na študenta. Opozorilo, pravi Bell, je, da morate plačati šolnino za razrede v prvem četrtletju naslednjega leta in ga lahko uporabite samo za prvo četrtletje leta. Če želite določiti znesek vašega kredita, izpolnite ustrezni delovni list na IRS.gov.

Prilagodite zadržanje

Korak

Preglejte trenutni odtegljaj, da vidite, ali ste preveč ali premalo zahtevali plačilo. "Če pričakujete povračilo davka, bi bilo morda vredno spremeniti odtegnjeni davek, da bi povečali plačilo na domu, namesto da bi čakali na povračilo," pravi Bell. "To je tvoj denar; morda ga imaš." Prav tako, če vedno plačujete davke, preverite, ali ste med letom lahko več odnesli.