Kazalo:
Upokojitveni računi so zasnovani tako, da dopolnjujejo zvezne dohodkovne vire, kot je socialna varnost, ko dosežete upokojitveno starost. Notranja davčna uprava meni, da je starost za upokojitev stara 59 let in pol. Kadar koli lahko zaprete račun za upokojitev, zavedajte se vseh davčnih obveznosti ali kazni za to. Čeprav ne potrebujete nobenega posebnega razloga za zapiranje računa za upokojitev kadar koli, obstaja nekaj razlogov, zaradi katerih vas ne bi smeli kaznovati.
Korak
Pokličite skrbnika ali skrbnika načrta za umik. Postopki so enaki za IRA, 401k, 403b ali kateri koli drug kvalificiran upokojitveni načrt. Zahtevajte obrazec za distribucijo.
Korak
Popolno izpolnite obrazec za distribucijo za "100-odstotno" distribucijo. Skrbnik načrta bo zabeležil vaš rojstni datum in bo samodejno zadržal 20 odstotkov na razdelitvi pred starostjo 59 1/2, če ne določite na obrazcu, ki ga izpolnjujete za razdelitev v stisko, plačujete stroške za šolo ali uporabljate do 10.000 dolarjev za stroški nakupa ali zaprtja doma.
Korak
Podpišite obrazec in ga pošljite skrbniku na naslov, naveden na obrazcu. Počakajte en do dva tedna, da prejmete ček.
Korak
Pridobite 1099-R januarja v letu, ki sledi vaši distribuciji. Potrdite, da je porazdeljena količina pravilna in da je distribucija pravilno kodirana. Normalne porazdelitve po 59. letu starosti imajo v polju 2 oznako 7. Kode 1 in 2 se nanašata na zgodnje porazdelitve, prvo brez znane izjeme in drugo z znano izjemo (kot je porazdelitev stiske, ki preprečuje zaprtje).
Korak
Poročajte o obdavčljivem dohodku, navedenem v 1099-R na vrstici 15a obrazca IRS 1040, ko vložite svoje davke, da pravilno obračunajo dohodek.