Povprečna stopnja donosa vzajemnih skladov

Vzajemni skladi ponujajo lahek način za začetne vlagatelje, da začnejo vlagati v borzo. Vlaganje v vzajemne sklade pomeni manjše tveganje kot neposredno nakupovanje zalog. Vlagatelji lahko vlagajo preko posrednika ali prek številnih spletnih storitev, ki omogočajo enostavno in dostopno vlaganje. Vlaganje v vzajemne sklade prinaša višjo stopnjo donosa kot drugi naložbeni nosilci, kot so CD-ji, obveznice ali tradicionalni varčevalni računi.

Vzajemni skladi

Vzajemni skladi so v vseh oblikah in velikostih. Za začetnega vlagatelja so vzajemni skladi skupine zalog, ki jih upravlja upravitelj skladov. Upravitelj vlaga in prodaja zaloge, ki sestavljajo sklad. Sredstva so običajno označena kot majhna, srednja ali velika.Oznake se nanašajo na vrsto zalog, ki sestavljajo portfelj sklada. Na primer, zaloge v srednjem kapitalu so iz srednje velikih podjetij. Obstajajo tudi sredstva, ki jih sestavljajo tehnološke zaloge in skladi, ki odražajo podjetja v indeksu S&P 500. V nasprotju s tradicionalnimi zalogami se vzajemni skladi ne trgujejo na borzi. Namesto da bi se trgovali čez dan, bi jih cenili in trgovali na koncu vsakega dne.

Vračila vzajemnega sklada

Povprečna donosnost naložb na borzi je 10 odstotkov. To velja tudi za vzajemne sklade, saj so res samo zbirka zalog. Pomembno je omeniti, da je ta stopnja donosa povprečje, ki temelji na najmanj 10-letni naložbi. Vlaganje vzajemnega sklada ni priporočljivo za tiste, ki iščejo hiter dobiček, toda zgodovina je pokazala, da sčasoma delniški trg ponuja nekaj najboljših stopenj donosa. Vzajemni skladi imajo skoraj enako stopnjo donosa kot neposredno vlaganje v borzni trg, vendar lahko stroški in honorarji vzajemnih skladov včasih znižajo stopnjo donosa.

Pristojbine za vzajemni sklad

Dajatve vzajemnih skladov se imenujejo obremenitve in se zaračunavajo na različne načine. Lahko so spredaj, nazaj, ravni ali brez obremenitve. Pristojbine so plačilo posredniku za prodajo sklada. Sredstva brez obremenitve so tista, ki ne zaračunavajo pristojbin, ampak tudi ne nudijo nobenih nasvetov. Vzajemni skladi imajo tudi pristojbine za upravljanje sklada. Te pristojbine se gibljejo med 0,25% in več kot 2,5%. Pri izračunu donosa sklada je pomembno vključiti pristojbine.

Zakaj so vzajemni skladi dobra naložba

Portfelji vzajemnih skladov so sestavljeni iz številnih zalog. Zaradi tega je nizka donosnost manj tvegana, ker verjetno obstaja nekaj visokih zalog v skladu, ki lahko ublažijo izgubo. Za investitorje prvič, vzajemni skladi so lahko dobri, ker obstaja upravitelj sklada, ki nadzoruje njihovo naložbo, kar pomeni, da investitorju ni treba gledati dnevnih donosov delnic.