Kazalo:
Delodajalci svojim delavcem pogosto ponujajo načrte delniških opcij, imenovanih tudi ESOP, ki temeljijo na letnem dobičku. Te se razlikujejo od delodajalčevega pokojninskega načrta, kot je 401k. Delodajalec lahko ohrani obe načrti za zaposlene, da prejmejo velike davčne olajšave za načrt ESOP in diverzifikacijo 401k, pri čemer so skupni prispevki omejeni na 25 odstotkov letnega dohodka. Premik ESOP zalog na 401k je odvisen od obeh načrtov, ki sprejemajo prenos.
Korak
Obrnite se na skrbnika načrta ESOP, tako da pokličete številko na letni izjavi ESOP. Pojasnite, da želite prenesti stalež ESOP v načrt 401k in ugotoviti, ali načrt ESOP to dovoljuje. Zahtevajte vse potrebne dokumente, če načrt omogoča prenos.
Korak
Obrnite se na skrbnika načrta 401k, tako da pokličete številko na izjavi in vprašate, ali bo načrt sprejel prenos ali prevračanje iz ESOP. Notranja davčna služba dovoljuje to transakcijo, vendar je končna odločitev odvisna od vsakega skrbnika. Zahtevajte administracijo, če jo imate.
Korak
Izpolnite vse dokumente, podpišite in naredite kopije zase in za vsakega posameznega skrbnika. Pošljite originalno dokumentacijo, ki ste jo prejeli od administratorja ESOP, s kopijo administrativne dokumentacije 401k administratorju ESOP. Pošljite dokumentacijo z 401k s kopijo dokumentacije ESOP administratorju 401k.