Kako prebrati Morningstar Rating

Ugotavljanje, ali je vrednost delnice ali sklada vredna naložbe, je lahko dolgotrajen, analitičen proces. Učenje, kako brati in razumeti Morningstar ratinge, pa lahko to nalogo veliko lažje. Od leta 1985 Morningstar ocenjuje zaloge in sredstva za pomoč vlagateljem pri odločanju o svojih naložbah. Mnoge finančne spletne strani uporabljajo Morningstar ocene, ko so podane zaloge poročila, vendar lahko vedno najdete oceno za stalež ali sklad z obiskom spletne strani Morningstar.

Preberite Morningstar Rating za sklade

Korak

Poiščite bonitetno oceno Morningstar. Če imate težave pri iskanju, je najboljše mesto za ogled na spletnem mestu Morningstar (glej spodaj Viri).

Korak

Preberite, kako se poroča o ocenah podjetja Morningstar. Sredstva so ocenjena na lestvici od 1 do 5 in temeljijo na uspešnosti sklada v zvezi s podobnimi skladi. Da bi dobili končne podatke, se Morningstar prilagodi za tveganja in prodajne stroške.

Korak

Ugotovite, ali ima vaš sklad več ocen. Ni neobičajno, da imajo skladi ocene za največ 3 časovna obdobja (3, 5 in 10 let), ki se nato združijo, da dobijo skupno oceno.

Preberite oceno Morningstar za delnice

Korak

Poiščite spletno mesto podjetja Morningstar za zalogo. Če že poznate številko vozovnice, jo lahko vnesete v iskalno polje. Lahko pa tudi iščete zalogo po imenu podjetja.

Korak

Poiščite in preglejte oceno za vašo zalogo, ki temelji na kombinaciji trenutne tržne vrednosti delnice in tega, kar meni, da je Morningstar poštena tržna vrednost. Ocene zalog so prilagojene tveganju.

Korak

Primerjajte ocene Morningstar za več staležev, da ugotovite, katera bi najbolje ustrezala vašim investicijskim potrebam in ciljem.

Korak

Upoštevajte stopnjo tveganja, ki ste jo pripravljeni prevzeti s svojimi naložbami. Pričakuje se, da bodo zaloge s petimi zvezdicami vlagateljem ponudile boljši donos kot delnice z eno zvezdico.