Kazalo:
Ali ustvarjate oporoko, načrtujete posestvo, kupujete življenjsko zavarovanje ali ustanavljate račune za upokojitev, morate določiti upravičence vašega premoženja ali sredstev, ki jih morate preiti. Ta poimenovanja so običajno navedena v odstotkih namesto denarnih zneskov, pri čemer je mogoče razumeti, da se lahko vrednosti računov s časom spreminjajo navzgor ali navzdol. To vam omogoča, da izberete odstotke enkrat, ne da bi morali vsako leto ponovno oceniti svoja sredstva in prilagoditi vrednosti za vsakega upravičenca.
Korak
Ugotovite, kdo želite biti vaš primarni upravičenec in koga boste zapustili kot sekundarne upravičence, če boste umrli po prenehanju osnovnih odločitev. Ta imena morajo biti določene osebe ali posestvo, ne pa "moji otroci" ali "moji dediči".
Korak
Uporabite 100.000 $ kot osnovo za izračun odstotkov. Denar razdelite med svoje primarne upravičence glede na to, koliko želite prejeti. Na primer, otrok A prejme 30.000, tako da je 30 odstotkov njena dodelitev.
Korak
Naredite prilagoditve za povečanje ali zmanjšanje odstotkov, dokler niste zadovoljni z zneski. Če izgubite ali pridobite znatne zneske denarja, se ti odstotki ne bodo spremenili.
Korak
Skupaj svoje odstotke in se prepričajte, da celoten seznam vseh primarnih upravičencev dodaja do 100 odstotkov. Če imate več kot ali manj kot 100 odstotkov, morate prilagoditi odstotke, dokler ne dosežete 100.
Korak
Dokumentirajte končne razdelitve. Ni vam treba povedati tem upravičencem, da so navedeni ali za kakšen odstotek.