Kazalo:
Korak
Obrnite se na skrbnika, ki vodi vaš račun HSA. Zdravstvene varčevalne račune običajno vodijo zdravstveni načrti, banke in družbe vzajemnih skladov. Ime skrbnika in telefonska številka storitve za stranke bosta navedena v izjavi HSA.Obvestite predstavnika, da želite likvidirati svoj račun HSA in jo prositi, da vam pošlje dokumentacijo, potrebno za izplačilo HSA. Obrazci se razlikujejo glede na skrbnika, vsak pa zahteva vaše ime, naslov in številko socialnega zavarovanja. Odvisno od HSA skrbnika, lahko celo dokončate dokumentacijo na spletu.
Korak
Likvidirajte bodisi celotni HSA ali njegov del. Če imate izredne razmere, ki zahtevajo hitro gotovino, boste morda morali likvidirati del HSA, če nimate drugega vira sredstev. Najbolje je, da odstranite čim manj sredstev HSA, saj boste za vsa sredstva, ki ste jih odstranili za nezdravstvene namene, zavezani 10-odstotna kazen in običajni davki na dohodek.
Korak
Plačajte vse upravičene zdravstvene stroške, ki nastanejo z uporabo sredstev iz vašega zdravstvenega varčevalnega računa, vključno z računi za bolnišnice, ambulantnimi stroški in stroški fizikalne terapije.
Korak
Z davčnimi evidencami hranite kopije vseh vaših medicinskih dokumentov. Dokazati morate, da so bila sredstva, ki so bila izterjana iz HSA, uporabljena za plačilo zdravstvenih stroškov - v nasprotnem primeru je za umik treba plačati davke in kazni. Če ste umaknili le del HSA, vodite evidenco o umiku HSA in jo hranite skupaj z vašimi davčnimi evidencami. Sprejmite potrdilo o umiku HSA v zdravniško kartoteko.