Kazalo:
Preverjanje s strani tretje osebe je tisto, ki ga je predvideni prejemnik podpisal nekomu drugemu za polog ali denar. Prvotni prejemnik mora najprej potrditi ček, najverjetneje ga podpiše kot "plačilo po vrstnem redu", ki mu sledi ime osebe, ki jo daje. Ta prejemnik ga nato potrdi in položi na svoj račun. Te preglede je običajno težje položiti ali gotovino kot redni dvočlanski čeki, ker predstavljajo večje tveganje za banko.
Postopek depozita
Banke vam morda ne dovolijo, da na bančnih avtomatih položite čeke tretjih oseb. V banki TD boste na primer morali videti blagajnika in izpolniti obrazec za odobritev potrdila in izdajo potrdila. Prav tako lahko imate podaljšano zadržanje sredstev, dokler ček ne izbriše banko izdajateljico, odvisno od politike vaše banke. Poleg tega lahko prejemniki preverijo preglede s strani tretjih oseb, če jih je treba vrniti zaradi nezadostnih sredstev. Zahteva se ne bi nanašala na osebo, ki vam je dala ček, ampak na tistega, ki ga je napisal.
Tveganje goljufij
Preverjanje s strani tretjih oseb je tvegano sprejeti iz več razlogov. V priročniku o pranju denarja, ki je namenjen svetovanju podjetjem za denarne storitve, je Mreža za finančni kriminal pri ameriškem finančnem ministrstvu dejala, da je unovčenje velikega števila čekov tretjih oseb ali plačevanje storitev s pregledi s strani tretjih oseb lahko znak denarja. pranja denarja. Če vam takšno preverjanje da nekdo, ki ga ne poznate in mu ne zaupate, obstaja možnost, da boste pri prevarantski kontroli nevedni.