Kazalo:
Banke delujejo kot skrbniki pri individualnih upokojitvenih računih strank. Računi IRA imajo pogosto obliko potrdil o vlogah ali varčevalnih računov. Zaposleni v banki s potrebnimi licencami prodajajo tudi račune IRA vzajemnega sklada. Notranja davčna služba ne kaznuje ljudi zaradi prenosa računov IRA iz enega skrbnika v drugega, če se sredstva ponovno vložijo v 60 dneh. Ljudje pogosto spreminjajo IRA, ko postanejo obrestne mere pri skrbniški banki nekonkurenčne. Prevzem IRA vključuje imetnika računa, ki fizično prenaša sredstva, medtem ko se prenos IRA zgodi, ko skrbniki neposredno financirajo sredstva.
Korak
Pojdite v banko, v katero želite premakniti račun IRA. Govorite s predstavnikom službe za pomoč strankam in ga prosite, naj na vaše ime ustanovi račun IRA. Navedite svoje ime, naslov, telefonsko številko, ID in vse druge informacije, ki jih zahteva. Podpišite dokumente, ki se nanašajo na račun. Odločite se, kakšne naložbe želite naložiti skladom IRA in predstavniku povedati, kdaj pričakujete, da se boste vrnili s prihodki.
Korak
Pojdi v banko, ki ima račun IRA. Prosite zastopnika, da zapre račun in da bo novi banki plačal ček za vašo korist. Zagotovite, da predstavnik pravilno izpolni obrazec za razdeljevanje IRA, da pokaže, da se sredstva prenesejo in ne umaknejo. Zahtevajte kopijo obrazca za distribucijo IRA.
Korak
V 60 dneh vrnite novo skrbniško banko. Preverite predstavniku in jim naročite, naj denar vložijo v izdelek po vaši izbiri. Zahtevajte potrdilo o prejemu in vse druge dokumente, ki jih transakcija ustvari, kot je pogodba o CD-ju.