Kazalo:
Če imate naložbeni portfelj, se boste zavedali, da navadno obstajata dve vrsti naložb, ki izplačujejo dividende. Prva vrsta vam izplača dividende v obliki dohodka, medtem ko druga vrsta vse prislužene dividende reinvestira nazaj v prvotno naložbo. Slednje, ki so ponavadi vzajemni skladi ali potrdila o vlogah, se lahko analizirajo z uporabo kumulativnega odstotka naložb, ki meri, kolikšen odstotek naložbe je sestavljen iz vloženega kapitala.
Korak
Zberite informacije, potrebne za izračun. Natančneje, morate vedeti prvotni znesek, ki ste ga vložili v sredstvo ali sklad, trenutno skupno vrednost sklada in znesek, ki se ponovno naloži v sklad. Te informacije lahko preprosto pridobite iz računovodskih izkazov vašega sklada, ki so običajno izdani mesečno ali četrtletno, odvisno od sklada.
Korak
Znesek, ki ste ga ponovno vložili v sklad, dodajte prvotnemu vloženemu znesku. Na primer, če ste prvotno vložili 1000 dolarjev v sklad, in sklad je ustvaril 300 dolarjev v dveh letih, in ta 300 dolarjev je bil samodejno reinvestiran v sklad, bi vaša skupna naložba znašala 300 dolarjev.
Korak
Rezultat, ki ste ga dobili v koraku 2, odštejte od skupne vrednosti sklada. Na primer, če je trenutna vrednost sklada 1600 dolarjev, bi vaš rezultat znašal 300 dolarjev z uporabo zgornjega primera in ob predpostavki, da se je nadaljnje reinvestiranje dividend ustavilo. Ta rezultat delite s skupno vrednostjo sklada. To bi dalo 0.1875, zaokroženo na najbližjo desettisočinko. Pomnožite s 100. To daje 18,75-odstotni donos. Odštejte ta rezultat od 100. To daje kumulativni delež naložb v višini 81,25 odstotka.