Kazalo:
Stopnja tveganja je naložbena bonitetna ocena, ki se uporablja za določitev relativne nestanovitnosti med oblikami vrednostnih papirjev. Ocenjevanje vlagateljem omogoča merjenje celotnega tveganja lastništva vrednostnega papirja, nižja pa je stopnja tveganja, manjše tveganje za vlagatelja pri lastništvu vrednostnih papirjev na dolgi rok. Stalež, ki podpira mlado internetno podjetje, bo nosil višjo stopnjo tveganja kot delnica za podjetje, ki ima zgodovino, iz katere je mogoče črpati pretekle finančne podatke.
Ocene
Stopnja tveganja nič pomeni tveganje. Denar se šteje za edini finančni instrument brez naložbenega tveganja. Upošteva se ocena med 100 in 150, ki je osnovno tržno tveganje. Povprečno tveganje za vrednostne papirje in druge lastniške vrednostne papirje je ocena od 150 do 650. Vsaka varščina z rezultatom 650 ali več šteje za zelo tvegano.
Tržno tveganje
Tržno tveganje je standardno tveganje, ki ga vlagatelj pričakuje pri vlaganju v katero koli obliko zavarovanja. Tržno tveganje upošteva razlike v valutah, nihanja obrestnega tveganja in naraščajoče cene surovin.
Razponi valut
Valutni razponi se uporabljajo za določanje delniškega tveganja, ker se za vlaganje v delnice uporabljajo različne valute. Če nemški vlagatelj kupuje ameriške delnice z evri, mora vlagatelj upoštevati nihajočo vrednost dolarja do evra.
Obrestno tveganje
Tveganje obrestne mere je bolj dejavnik pri primerjanju ponudb obveznic, v nasprotju z vlaganjem v delnice. Ko se obrestne mere dvignejo, se cene obveznic dvignejo.
Cene surovin
Investicijski svetovalci uporabljajo cene surovin kot dejavnik pri določanju stopenj tveganja lastniških vrednostnih papirjev, ker naraščajoče cene surovin vplivajo na donos družbe in lahko povzročijo padec vrednosti delnice. Primer bi lahko bila veriga za pizze, ki se je vzela. Ko se cena pšenice ali sira dvigne, se stroški podjetja dvignejo, vlagatelji pa nagibajo k prodaji zalog.