Kazalo:
Pri primerjavi vzajemnih skladov, skladov, s katerimi se trguje na borzi, ali katere koli druge vrste naložb, je eden od najpomembnejših ukrepov, ki jih je treba upoštevati, stopnja donosa pred obdavčitvijo. Stopnja donosa pred obdavčitvijo je odstotek denarja, ki je bil bodisi izgubljen bodisi pridobljen v določenem časovnem obdobju, brez upoštevanja vpliva davkov. Večina skladov vam bo ponudila tovrstne informacije, vendar je vedno dobro vedeti, kako to narediti sami, tako da lahko preverite njihove številke.
Korak
Ugotovite, v katerem obdobju želite izračunati stopnjo donosa za. Skupni intervali, ki se uporabljajo za to vrsto meritev, so mesečni, četrtletni in letni.
Korak
Najdite ceno sklada prvič v časovnem obdobju in ceno sklada na zadnji dan izbranega časovnega obdobja. Te informacije lahko najdete na spletu tako, da povišate ponudbo delnic in pogledate zgodovinske cene.
Korak
Izračunajte stopnjo donosa za predplačila sklada. V ta namen odštejemo ceno sklada na koncu izbranega časovnega obdobja od cene sklada na datum začetka obdobja. Rezultat razdelite na ceno sklada na začetni datum obdobja in nato pomnožite s 100. To bo stopnja donosa, ki je nakazana v skladu.
Če je bil sklad na začetku izbranega intervala ocenjen na 200 dolarjev in se je končal s ceno 300 dolarjev, bi bila donosna stopnja donosa 50 odstotkov, kot je prikazano v naslednji enačbi:
(($ 300 - $ 200) / $ 200) x 100