Kako likvidirati zaloge

Vsakič, ko likvidirate manjši portfelj ali pretvorite delnice v denar, ima finančne posledice. Na primer, morda boste obdavčeni na kapitalski dobiček ali izgubili prihodnje povečanje portfelja. Specialist za likvidacijo pri posredniški družbi vam lahko pomaga predvideti davčne posledice likvidacije portfelja in vam svetuje o pristopu, ki bo povečal donosnost vaše naložbe.

Bližnji pregled digitaliziranega borznega kredita na borzi: leungchopan / iStock / Getty Images

Ocenite vaš portfelj zalog

Ko pogledate svoj portfelj delnic, si zabeležite število delnic, ki jih imate v lasti vsakega podjetja, in njihovo trenutno vrednost. Če ste lastnik velikega števila delnic ali če se je vrednost delnice bistveno povečala, morate z borznim posrednikom likvidirati svoj portfelj iz več razlogov. Na primer, če želite prodati svoje delnice po najboljši tržni ceni, se morate izogibati premikanju velikega števila delnic na trg naenkrat, kar bo povzročilo padec tečajev delnic. Poleg tega, če vaše delnice ne trgujejo pogosto ali pa so delnice izdale zasebne družbe, dobite nasvet o likvidaciji vašega portfelja od enega ali več posrednikov.

Davčne posledice likvidacije

Preden likvidirate svoje zaloge, upoštevajte davčne posledice tega. Na primer, če prodate po dobičku delnico, ki je bila v vašem portfelju več kot eno leto, je dobiček predmet davka na kapitalski dobiček. Če pride do prodaje manj kot eno leto po datumu nakupa, za vaš dobiček velja običajna stopnja davka od dohodka, ki je lahko višja od davčne stopnje kapitalskih dobičkov. Če delnico prodajate z izgubo, lahko ta izguba nadomesti morebitni kapitalski dobiček, ki ste ga ustvarili s prodajo druge naložbe. Zato lahko pri prodaji združite delnice, ki so se zvišale, z delnicami, ki so se znižale.

Ugotovite tržno ceno in obseg prodaje

Zaloge delnice unovčite po trenutni tržni vrednosti. Če se z delnicami javno trguje, lahko najdete njihovo trenutno tržno ceno na ustrezni borzi. Ustvarite prodajno naročilo z navedbo števila delnic, ki jih želite prodati. Znesek denarja, ki ga prejmete, bo enaka številu delnic, pomnoženim z njihovo trenutno tržno ceno minus provizije za transakcije in posrednike.

Izvedite prodajo

Vaš borzni posrednik lahko izvrši prodajna naročila ali pa to storite s spletnim posredniškim računom. Če vaš posrednik proda vsako posamezno pozicijo, ji morate povedati, koliko delnic posamezne delnice želite unovčiti. Če s svojim posredniškim računom vnesete prodajni nalog, vnesete število delnic za vsako delnico, ki jo želite likvidirati. V obeh primerih lahko določite najnižjo sprejemljivo prodajno ceno na delnico z uporabo posebnih vrst naročil.

Potrdite naročila za nakup

Vaš posrednik bo zagotovil potrditev za prodajo vaših delnic. Preglejte potrditev in potrdite število prodanih delnic in prodajno ceno vsakega, kot tudi stroške, nastale pri prodaji vrednostnih papirjev. Vsako podjetje za finančne storitve mora prodajalcu zagotoviti te informacije.