Kazalo:
Kako prenesti 401k na novega delodajalca. Vaše navdušenje nad iskanjem zaposlitve z novim delodajalcem mora spremljati fiskalna odgovornost. Da bi povečali svoj novi 401k račun, morate čim prej prenesti stara sredstva, da povečate svoj donos. Proces prenosa sredstev z enega delodajalca na drugega se lahko izvede v nekaj preprostih korakih.
Korak
Zahtevajte obrazec za volitve pri starem delodajalcu, da pospešite postopek prenosa. Obrazec za volitve zahteva, da zapišete novega delodajalca, novega skrbnika za 401k in povezane podatke o računu, da zagotovite, da se vaši upokojitveni skladi deponirajo.
Korak
Pošljite listo neposrednega depozita svojemu novemu delodajalcu, da zagotovite pravočasno izločitev na svoj račun 401k. Nova sredstva, ki so bila posredovana vašemu delodajalcu, je treba vzeti iz plačilnih kartic namesto bančnih depozitov ali prenosov.
Korak
Preglejte raven prispevka, ki ste jo uporabili v preteklih računih 401k, da določite odloge za nov račun. Obdobje med preteklimi in prihodnjimi zaposlitvami je pravi čas za oceno vašega finančnega stanja, skupaj s statusom vašega pokojninskega sklada.
Korak
Oglejte si seznam možnosti naložb pri novem delodajalcu, da določite nov tečaj za svoj 401k. Vsak delodajalec ponuja vrsto pokojninskih skladov, ki se razlikujejo od konkurence kot spodbuda za nove zaposlene. Izogibajte se držanju istih naložbenih načrtov kot prejšnja delovna mesta, da bi obnovili svoje pokojninske sklade.
Korak
Ostani proč od davka na dohodek, povezanih z vašim 401k rollover z neposrednim prenosom iz skrbnika na skrbnika. Lahko zahtevate, da se sredstva prenašajo elektronsko med podjetji, da se sredstva obdržijo iz vaših rok za davčne namene.
Korak
Nadzor smeri vašega 401k sredstev, ki jih zahteva ček od svojega nekdanjega upravitelja upokojitvenih skladov. Ko prejmete ta ček, morate v roku 60 dni deponirati sredstva prek novega skrbnika 401k, da se izognete davkom na dohodek v tem proračunskem letu.
Korak
Primerjajte svoje stare volilne obrazce in liste za deponiranje z novimi dokumenti, da zagotovite natančnost. Večkrat preverite številke računov, davčne podatke in podatke za stik, da se izognete napakam, ki lahko vplivajo na vaše 401k.