Kazalo:
Kot investitor morate zgraditi široko razpršen portfelj, ki vključuje zaloge, obveznice in sredstva s stalnim donosom. Prav tako morate občasno ponovno uravnotežiti ta portfelj, kar lahko pomeni prodajo zalog in nastanek davkov. Razumevanje, kako davki vplivajo na vaše zaloge, olajša odločanje, katere delnice bodo prodane.
Kratkoročni kapitalski dobički
Če ste imeli svoje zaloge manj kot eno leto, so vsi kapitalski dobički, ki nastanejo pri prodaji teh delnic, obdavčeni po višji stopnji kratkoročnih kapitalskih dobičkov. To pomeni, da plačate kapitalski dobiček po običajni davčni stopnji, namesto nižji stopnji, ki je ocenjena na dolgoročne kapitalske dobičke. Lahko pregledate svojo davčno napoved iz lanskega leta, da ocenite svoj davčni razred in ugotovite, koliko lahko dolgujete, če ste te delnice prodali zdaj, namesto da bi čakali, da jih boste imeli vsaj eno leto.
Dolgoročni kapitalski dobički
Če ste imeli zaloge, ki ste jih prodali za vsaj eno leto, imate dolgoročne kapitalske dobičke, zato boste za te delnice plačali nižjo davčno stopnjo. Ko razmišljate o prodaji zalog, je vedno dobro določiti, kdaj ste kupili te delnice. Če lahko te delnice držite vsaj eno leto, lahko prihranite denar pri davkih in znižate obdavčljivi dohodek.
Delniška zaloga
Če so delniške opcije ali delniške zaloge del vaše odškodnine, izplačilo teh delnic ali uveljavljanje delniških opcij vpliva na vaš skupni dohodek in vaše davke. Če imate delniške opcije ali sodelujete v načrtu nakupa delnic, je dobro, da se pred odločitvijo posvetujete s CPA ali davčnim strokovnjakom. Če te možnosti uveljavljate ali prodajate delnico delodajalca, boste v začetku leta prejeli izjavo, v kateri bo prikazan znesek transakcije. Te podatke lahko nato uporabite za pripravo davkov.
Računi z odloženim davkom
Če imate zaloge v odloženem davku kot račun 401k ali IRA, lahko te zaloge izplačate brez trenutnih davčnih posledic. Z 401k ali IRA, boste plačali samo davke, ko ste dejansko začeli jemati denar iz računa v upokojitvi. To pomeni, da za vse kapitalske dobičke in zaslužke, ki jih prejmete na poti, ne velja trenutna obdavčitev. Če nameravate prodajati zaloge, vedno preverite, ali je ta zaloga na osebnem obdavčljivem računu ali pred odložitvijo davka pred kakršnim koli ukrepanjem.