Ali bo omejevanje dostopa vplivalo na moje dovoljenje za vrednostne papirje?

Kot licencirani strokovnjak v sektorju finančnih storitev se držite višjega standarda pri upravljanju lastnih osebnih financ. Stranke se zanašajo na vas za strokovne nasvete pri obravnavanju njihovih finančnih zadev. Torej, odvisno od okoliščin, ki so privedle do zaprtja, lahko posrednik-trgovec ugotovi, da vaša nezmožnost rednega plačevanja na vaši hipoteki vpliva na vašo verodostojnost denarja.

Negativna kreditna vprašanja, kot je domača izključitev, lahko vplivajo na vašo licenco za vrednostne papirje.

Zahteve za sponzorstvo

Če želite pridobiti licenco za vrednostne papirje in delati kot finančni svetovalec, morate biti zaposleni pri borznem posredniku in ga sponzorirati. Borzno posrednike urejajo Komisija za vrednostne papirje ali borzo ali SEC in regulativni organ za finančno industrijo. Vsaka država ureja tudi posrednike-posrednike po državnih statutih, znanih kot zakoni o "modrem nebu", čeprav se zakoni in pravila razlikujejo od države do države. Borzni posrednik je odgovoren, da zagotovi, da njegovi licencirani strokovnjaki za vrednostne papirje izpolnjujejo standarde, ki jih je določila industrija vrednostnih papirjev.

Obrazec U4

O vsakem zaprtju ali osebnem stečaju, ki se je zgodil v zadnjih 10 letih, morate poročati na dokumentu FINRA, imenovanem Form U4. To vključuje tudi situacije, v katerih je prišlo do izključitve, potem ko ste registrirali U4. S svojim U4 morate posodobiti nove informacije. Regulativni organ za finančno industrijo lahko uvede disciplinske ukrepe, ki so tako hudi, kot vam prepovedujejo industrijo vrednostnih papirjev, ker niste posodobili U4 z informacijami o izključitvi.

Verodostojnost

Zaprtje vas samodejno ne izključuje iz dela v sektorju vrednostnih papirjev, ko pa ste kot denarni menedžer končali v hudih finančnih težavah, je razlog za skrb. Težave z denarjem vas lahko naredijo bolj primerne za izvajanje goljufivih dejanj. Rdeča zastava je, da morda niste sposobni upravljati denarja drugih ljudi zaradi slabe presoje, ki ste jo uporabili pri upravljanju svojega.

Sistem BrokerCheck

Vaš posrednik morda ne želi biti prizadet zaradi tega, ker je eden od njegovih registriranih predstavnikov javno objavljen na sistemu BrokerCheck regulativnega organa za finančno industrijo z zaprtjem v vaši evidenci. Splošna javnost lahko na spletnem mestu Regulatorne agencije za finančno industrijo prek sistema BrokerCheck stopi na splet in razišče borzne posrednike. Posrednik lahko meni, da je zaposlovanje svetovalca z izključitvijo slabo za podobo podjetja.