Definirajte vzajemni sklad razreda K

Vzajemni skladi, sestavljeni iz zalog, obveznic in drugih vrednostnih papirjev, razpršujejo portfelje in razpršujejo tveganje. Številni investitorji jih kupujejo za račune za pokojninsko in dolgoročno rast kapitala. Večina posameznih vlagateljev se zaveda pomena vrednotenja investicijskih stroškov. Sredstva razreda K, ki se včasih imenujejo "institucionalni" skladi, zagotavljajo prihranke stroškov institucionalnim vlagateljem in kvalificiranim kapitalskim skladom, kot so pokojnine in odloženi davki. Veliko velikih družin vzajemnih skladov ponuja vzajemne sklade razreda K.

Upravljajte stroške za večje možne donose.

Stroški vzajemnega sklada

Po vrednotenju vrst vrednostnih papirjev v skladu, ciljih upravljanja sklada in pretekle uspešnosti določite stroške naložb. To razmerje stroškov ali stroškov predstavlja odstotek skupnih neto sredstev sklada. Poleg stroškov nakupa ali odprodaje vrednostnih papirjev, provizij, obremenitev ali dajatev za 12b-1, letnih distribucijskih ali tržnih provizij, ki so vključeni v skupne stroške poslovanja, stroškovni količnik določa, kolikšen je skupni kapital sklada. Tudi neplačana sredstva krijejo operativne stroške.

Profesionalni vlagatelji ocenjujejo vse vidike naložbe. Stroški za obvladovanje vpliva kapitala na celotno uspešnost.

Sredstva razreda K

Skladi razreda K zaposlujejo identične upravljavce skladov kot maloprodajne vzajemne sklade z nižjimi stroški.

Mnogi vlagatelji izberejo družine vzajemnih skladov za prilagodljivost in privilegije izmenjave sredstev.

Na primer, investitor izbere sklad, katerega cilji se ujemajo z lastnim v starosti 25. Trendi na trgu delnic in obveznic se zdijo pozitivni: izbira uravnotežen sklad z dobro uspešnostjo.

Kasneje pa recesija spreminja tržne trende. Investitor premakne svoja sredstva v konservativni dohodkovni sklad.Ker je vlagala v družino skladov, se sredstva premikajo znotraj družine skladov.

Zdaj investitor sliši o vzajemnih skladih razreda K. Univerza, za katero dela, pojasnjuje prednost nižjih stroškovnih razmerij za njeno 403 (b) naložbo. Načrt 403 (b) je na voljo številnim zaposlenim neprofitnih organizacij. Podobno kot 401 (k) načrt, njena sredstva rastejo davka odloženih.

Investitor izbere sklad skladno z njenimi naložbenimi cilji, tržnimi obeti in časom do upokojitve na enak način kot vedno. Vpliva na razlike v razmerju stroškov, da bi lahko izbrala sredstva iz razreda K.

Stroški in skupni donos

Z uporabo 100.000 $ na primer, investitor zgoraj opredeljuje vzajemni sklad, ki izpolnjuje njene investicijske kriterije. Sklad razreda K navaja 0,2-odstotni letni strošek ali 200-letni letni strošek za upravljanje in vzdrževanje naložbe. Sklad brez razreda K, ki ga upravljajo isti upravljavci portfeljev kot istoimenski vzajemni sklad na drobno, izkazuje razmerje stroškov v višini 1,5 odstotka ali 1500 dolarjev na leto.

Vlaganje v sklad razreda K očitno privlači vlagatelja. Prihranki stroškov izboljšajo skupni potencial vračanja.

Skladi družin

Vaš delodajalec izbere sredstva in družine sredstev za svoje upravljane načrte. Ocenite sredstva, ki najbolj ustrezajo vašim naložbenim ciljem in izgledom. Primerjajte razmerje stroškov med naložbami na drobno in institucionalnimi naložbami. Sklad "K" najverjetneje zagotavlja nižje stroškovno razmerje.

Družine vzajemnega sklada s sredstvi razreda K

Primeri velikih družin skladov s sredstvi razreda K so: zavezništvo Bernstein, Black Rock, Federated, Fidelity, Munder in RS Investments. Večina skladov velikih skladov aktivno trguje. Raziskovalne cene in razlike v trgovanju.

Vedno zahtevajte prospekt pred vlaganjem v kakršno koli zavarovanje. Ta člen ni ponudba za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.