Kazalo:
Poslovanje s prenosom denarja se v glavnem nanaša na prenos denarja med strankami, ne da bi se morali vključiti v njihove nakupne transakcije. Pri osebnih prenosih denarja bi podjetje običajno imelo partnerske finančne institucije na različnih lokacijah, ki bi lahko upravljale denarne prejemke in izplačila v imenu podjetja. Western Union je najbolj znano tovrstno podjetje. Spletni denarni transferji so odvisni predvsem od elektronskih prenosov sredstev, ki jih omogoča avtomatska klirinška hiša. Banke morajo biti del spletnega prenosa denarja, saj morajo tako podjetje kot njegovi kupci imeti svoje bančne račune, vendar podjetja za prenos denarja, kot je PayPal, ponujajo specializirane storitve, ki jih banke ne štejejo za svojo osnovno dejavnost.
Korak
Pridobite licenco za oddajo denarja. Prenos denarja urejajo posamezne države. Po podatkih Državnega združenja za prenosnike denarja District of Columbia in vseh 50 držav, razen Aljaske in Južne Karoline, imajo nekakšen prenosnik denarja, ki zahteva dovoljenje za prenos denarja znotraj državnih meja. Spletna prijava je na voljo na ustreznem oddelku vseh posameznih držav.
Korak
Predložite FinCEN obrazec 107 z mrežo za izvrševanje finančnih kaznivih dejanj (FinCEN) na ministrstvu za finance. Agencija prenašalce denarja, ki zagotavljajo storitve prenosa denarja, razvrsti kot dejavnost denarnih storitev, ki je nebančna finančna institucija po Zakonu o bančni tajnosti. Vsa podjetja, ki opravljajo denarne storitve, se morajo registrirati pri FinCEN najkasneje 180 dni po ustanovitvi podjetja za opravljanje denarne storitve. Zvezni nadzor je namenjen boju proti morebitnim nezakonitim dejanjem pranja denarja.
Korak
Nastavite transakcijske račune pri bankah. Za opravljanje osnovnih funkcij poslovanja s prenosom denarja morajo imeti transakcijski računi dve kombinirani funkciji, ki ju banke ponujajo samo trgovskim računim. Računi morajo omogočiti podjetju za prenos denarja kot imetniku računa ne le za pošiljanje denarja na račun strank, ampak tudi za pridobivanje sredstev z računov strank z njihovim dovoljenjem.
Korak
Zgradite spletno prisotnost za vaše poslovanje s prenosom denarja. Poiščite gostitelja spletnega mesta s spletnimi stranmi, ki ustrezajo vašim poslovnim potrebam. Upoštevajte, da bi morale funkcije spletne strani vključevati zmožnost podjetja, da pridobi vse potrebne informacije za bremenitev bančnega računa stranke ali računa kreditne kartice, da se prenese denar za stranko. Spletna stran lahko tudi spodbudi prejemnike denarne nakaznice, da imajo tudi račun v podjetju, tako da lahko sredstva ostanejo v sistemu podjetja dlje.