Kako ustanoviti investicijski klub

Z investicijskim klubom se lahko seznanite z borzo z vlaganjem v skupino motiviranih članov kluba. Člani lahko s klubom doživijo naložbe na borzi le z majhnim mesečnim prispevkom k investicijskemu računu kluba. Mnogi klubi so ustvarili donosnost naložb, ki presega povprečne vrednosti na borzi.

Mladi v šolskem klubu. Kredit: Design Pics / Design Pics / Getty Images

Povabite potencialne člane in organizirajte sestanek

Investicijski klub ima običajno od 12 do 15 članov. Da bi ocenili raven zanimanja, bi morali na začetnem sestanku pojasniti namen in cilje kluba. Povabite prijatelje, sorodnike, sodelavce in znance ali kogar koli, ki bi se želeli naučiti več o borzi in zaslužiti z vlaganjem v delnice. Na srečanju bodočim članom pojasnite, da bo klub formalno vzpostavljeno partnerstvo, z rednimi mesečnimi srečanji in minimalnim mesečnim vložkom. Investicijske odločitve bodo glasovale članice, potem ko bodo člani predstavili in razpravljali o investicijskih zgodbah za posamezne delnice. Navedite pregled stroškov za ustanovitev kluba, kot je vložitev prijave za partnerstvo in pristojbine za pridružitev Nacionalnemu združenju investicijskih klubov prek spletne strani BetterInvesting (glej vire). Na tej spletni strani lahko najdete obrazce, predloge in programsko opremo, ki jih boste potrebovali za upravljanje kluba.

Ustanovi klub kot podjetje

Vaš investicijski klub bo ločena pravna oseba. Večina klubov tvori splošno družbo ali družbo z omejeno odgovornostjo. Datoteko partnerstvo ali LLC dokumentacijo s poslovnim oddelkom vaše države. Prav tako boste morali pridobiti identifikacijsko številko delodajalca iz Službe za dohodnino. Klub kot ločena oseba vsako leto vnese davčno napoved za partnerstvo v okviru davčne številke EIN. Ob vrnitvi v partnerstvo poročate o sorazmernem deležu članov v dobičkih, izgubah in prihodkih, ki jih je treba uveljavljati na njihovih individualnih davčnih napovedih.

Postopki kluba in pogodba o delovanju

Sporazum o delovanju partnerstva podrobno opisuje, kako bo deloval investicijski klub. V pogodbo vključite postavke, kot so odgovornosti in pravice članov, časovna razporeditev klubskih sestankov, minimalni mesečni prispevki, pravila za dvig denarja in kako bodo obravnavani finančni vidiki kluba. Klub potrebuje tudi računovodski sistem za sledenje deleža vsakega člana v vrednosti portfelja. Pri večini klubov lahko člani prispevajo več kot mesečni minimum in računovodska programska oprema bo sledila deležem članov na podlagi zneskov in datumov prispevkov.

Odprite posredniški račun

Odprite en sam investicijski račun v imenu kluba z uporabo davčne številke, pridobljene iz IRS. Določite enega člana in rezervnega člana, ki bo deloval kot stik med klubom in borznoposredniško družbo ter računom. Odgovorni član vplača prispevke na račun in obravnava naročila za nakup in prodajo zalog, kot je bilo dogovorjeno na srečanjih kluba. Običajno morajo člani prispevati najmanj 20 dolarjev na mesec, kar pomeni, da bo klub s povprečnim številom članov vsak mesec dodal $ 250 do $ 300 ali več. Navedite kopije računov vseh članov kluba.