Kazalo:
Če je oseba, ki jo je napisala, namerno ponarejena informacija na dokumentu ali če je preverila, da ne bo jasna (na primer, ker račun nima denarja v njem), se šteje, da je goljufivo. Včasih oseba, ki poskuša plačati z goljufivim čekom, ni oseba, ki je napisala ček. V mnogih primerih ga je imetnik čeka morda prejel kot plačilo za blago ali storitev. Če oseba poskuša unovčiti ček, se lahko pojavi več izidov.
Preverjanje poteka
V nekaterih primerih prodajalec, ki unovči ček, morda ne bo takoj zaznal, da je ček goljufiv. V tem primeru lahko prodajalec unovči ček, šele kasneje pa ugotovi, da ček ni bil opravljen. Ko se to zgodi, mora oseba, ki je uspešno unovčila ček, vrniti denar, čeprav ni napisal čeka. Po drugi strani pa lahko zahteva odškodnino od osebe, ki mu je posredovala goljufivo preverjanje.
Preverjanje je zavrnjeno
V nekaterih primerih lahko prodajalec takoj ugotovi, da je ček goljufiv. Prodajalec lahko to stori bodisi tako, da za preverjanje ugotovi, kakšna je fizična značilnost, ki označuje njeno glasnost, bodisi ker lahko hitro ugotovi, ali finančna institucija, ki je izdala preverjanje, ne bo mogla pokriti računa, povezanega s čekom. V tem primeru prodajalec zavrne izplačilo čeka in lahko pozove organe.
Če veste, da je prevarantska
Zavestno unovčenje goljufivega preverjanja je v nasprotju z zakonom in je oblika goljufije. Kazen za goljufijo pri preverjanju se razlikuje glede na državo. V nekaterih državah se kaznivo dejanje kaznuje z denarno kaznijo; v drugih državah lahko kazen vključuje zaporno kazen.
"Hot" preverite zakone
Številne države imajo posebne "vroče" zakone. V skladu z vročim zakonom o preverjanju so ljudje krivi za kaznivo dejanje, če poskušajo plačati storitev ali prejeti drugo odškodnino, kot je denarni denar, za preverjanje, ki ga bo znalec premetal. Čeprav je to tudi oblika goljufije, je kazen za zavestno prenašanje vroče kontrole na splošno manj stroga kot kazen za druge oblike goljufij, kot je ponarejanje.