Kazalo:
Čeprav se to morda ne dogaja pogosto, lahko naletite na primere, ko imate veliko denarja za polog. Izdelava velikih gotovinskih depozitov zahteva nekaj dodatnih korakov zaradi predpisov zvezne vlade. Da bi zmanjšali nezakonito in črno tržno dejavnost, Notranja davčna služba od banke zahteva, da predloži Poročilo o valutni transakciji za vsak depozit, ki presega 10.000 $.
Zagotovite identifikacijo
Za gotovinske depozite, manjše od 10.000 $, banka običajno zahteva le obliko identifikacije, kot je vozniško dovoljenje. Nekatere banke dovoljujejo vloge samo na vaš račun v primerjavi z računom nekoga drugega. Če majhno podjetje uporablja zaposlenega, da opravi gotovinski polog, mora tudi ta zaposleni imeti osebno izkaznico.
Vprašajte CTR
Banka je odgovorna, da predloži RPK za vaš depozit v višini 10.000 USD ali več. Večina bank bo zaprosila za vozniško dovoljenje ali drugo obliko identifikacije, številko socialnega zavarovanja in vaš poklic. Nato bodo izpolnili poročilo RPK z informacijami iz vašega računa. Če se želite zaščititi pred revizijo IRS, preverite, ali bančni blagajnik v vašem imenu izpolni RPK, ko opravite vplačilo. Če nameravate večkrat večkrat deponirati manjše zneske, da bi se izognili vložitvi CTR, vam lahko zvezna vlada zaračuna »strukturiranje«. Od leta 2015 je kazen za strukturiranje do pet let zapora, denarna kazen do 250.000 dolarjev ali kombinacija obeh zapornih in denarnih kazni. Za strukturiranje kaznivih dejanj, ki vključujejo več kot 100.000 dolarjev v 12 mesecih, se kazen podvoji.