Kazalo:
Eno od okenc v izjavi iz skoraj vseh vzajemnih skladov je kotacija za leto - datum - YTD - dividende. Ker se izkazi sklada pošiljajo skozi vse leto z vzajemnim skladom, ki plačuje dividende, se znesek v polju poveča. Dividende iz let so lahko pomemben del celotnega donosa sklada.
YTD Dividende
YTD je kratica za leto od datuma. Dividende po začetku leta so znesek, ki so ga v tem letu vplačali vaši deleži vzajemnih skladov. Dividende za naložbe se spremljajo na letni osnovi in jih je treba poročati o vaših davkih kot dohodek. Dividende iz prve polovice leta, ki jih vidite vsakič, ko prejmete izjavo o skladih, vam dajejo idejo, koliko ste zaslužili do sedaj in vam omogočajo, da načrtujete skupne dividende za leto.
Frekvenca dividend
Tipična frekvenca dividend za delniške vzajemne sklade je četrtletna ali štirikrat letno. Delnice, ki plačujejo dividende, pogosto plačujejo četrtletno, zato je smiselno, da vzajemni skladi sledijo vzorcu. Če vsako četrtletje prejmete izjavo o skladih, se mora povečanje dividend od začetka leta 2010 ujemati z dividendo, ustvarjeno za četrtletje. Obvezniški skladi običajno plačujejo mesečne dividende. Četrtletna izjava iz obvezniškega sklada bo imela dvakratno povečanje dividend iz zadnjih treh mesečnih izplačil dividend v primerjavi z dividendami iz prejšnje izjave.
Reinvestiranje dividend
Vzajemni skladi vlagateljem omogočajo, da ponovno pridobijo izplačane dividende v več delnic sklada. Reinvestirane dividende kupujejo več delnic, ki izplačujejo dividende, tako da se bo znesek rednega izplačila dividend sčasoma povečal. Primerjajte znesek dividend iz začetka leta na zadnjem izpisku sklada z izjavo iz istega obdobja pred enim letom. Povečanje dividend od začetka leta bo vsaj delno posledica ponovnega vlaganja zasluženih dividend.
Izjava o skladu sklada ob koncu leta
Znesek dividende iz prve polovice leta, ki ga prejmete po koncu leta, bo vaš skupni dividendni dobiček za leto. Ohranite to izjavo za svoje zapise, da spremljate dividende za davčno poročanje. Izjava na koncu leta bo koristna tudi, če prodajate delnice vzajemnih skladov in izračunate povprečne stroške za prodane delnice. Dividende ob koncu leta dajejo sliko o tem, koliko vaš sklad letno plača.