Kazalo:
Na splošno ne morete dostopati do sredstev, ki jih ima vaš delodajalec pokojninski račun, medtem ko še vedno imate zaposlitev. Vendar pa, ko se soočajo z resno finančno situacijo, davčna številka notranje davčne službe ima določbo, ki omogoča umik s težavami. Vašemu delodajalcu ni treba dovoliti takšnih umikov, saj IRS ne prisili podjetij, da bi delavcem omogočili umik s težavami. Če vaš delodajalec dovoljuje umik s težavami, morate napisati pismo, ki podrobno navaja, zakaj potrebujete denar. Delodajalcu morate predložiti tudi nekatere dokumentarne dokaze, ki podpirajo vaš primer.
Korak
Preglejte smernice IRS za umik s težavami, da ugotovite, ali ste upravičeni do takega umika. Izplačilo lahko opravite za kritje zdravstvenih stroškov za vas ali vzdrževanca, za nakup primarnega prebivališča, za plačilo za preprečitev izselitve ali zaprtja, za kritje stroškov izobraževanja, stroške pogreba ali za izvedbo potrebnih popravil v vašem domu. Oglejte si načrt delodajalca, da zagotovite, da vam načrt omogoča umik in ugotovite od vašega nadzornika osebo, na katero bi morali nasloviti pismo.
Korak
Na vrhu strani vnesite svoje ime, naslov, telefonsko številko in e-poštni naslov. Vključite ime in naslov delodajalca ter datum nad glavnim delom pisma. Uporabite formalni pozdrav za začetek pisma, kot je "Komu se lahko nanaša", če vam ni treba nasloviti določenega posameznika.
Korak
Pojasnite, da morate v prvem stavku pisma umakniti stisko in navesti razlog za umik. Vključite točen znesek v dolarjih, ki ga potrebujete za reševanje finančnih težav, vendar ne pozabite, da lahko dostopate samo do denarja, ki ste ga položili na račun, in ne do prispevkov delodajalca. Na pismo priložite ustrezno spremno dokumentacijo, kot je obvestilo o izselitvi ali zdravniški račun, in podrobno navedite dokazno dokumentacijo, ki ste jo navedli v telesu pisma.
Korak
Podpiši pismo. Natisnite vsaj dva izvoda pisma, da ga lahko oddate delodajalcu in ga shranite za svoje zapise. Vaš delodajalec bi se moral obrniti neposredno na skrbnika 401k, da odobri umik, vendar boste morda morali dati kopijo pisma skrbniku 401k.