Kazalo:
S tako veliko različnimi naložbenimi možnostmi tam je težko ugotoviti, kateri delujejo dobro in kateri so bili slabi. Za spremljanje, kako potekajo vaše naložbe, lahko uporabite formulo realiziranega donosa, ki upošteva skupni znesek dobička ali izgube, ki ste jo utrpeli zaradi izvedbe naložbe. Če boste vedeli, kako se vaše naložbe izvajajo, boste lažje sprejemali boljše odločitve.
Izračunaj realiziran donos
Dobiček, ki ga realizirate iz naložbe, ima dejansko dve komponenti: povečanje ali zmanjšanje cene naložbe in vsak dohodek, ki ga prejmete, medtem ko ste lastnik naložbe. Na primer, delnica bi lahko delničarjem izplačala četrtletne dividende ali bi lahko obveznica plačevala četrtletne obresti. Če zanemarite vključitev dohodkovnega dela, bi lahko podcenjevali uspešnost delnic, ki plačujejo dividende, ali dohodkovnih obveznic.
Za izračun realiziranega donosa odštejemo začetno ceno od končne cene, da izračunamo povečanje ali zmanjšanje vrednosti naložbe. Nato dodajte vse dohodke, ki ste jih prejeli med lastništvom naložbe.
Recimo, da kupite zalogo na začetku leta za 50 dolarjev in ob koncu leta prodate, ko je vredna 49 dolarjev, vendar je izplačala vsako četrtino za dividende. Odštejte začetno ceno 50 $ od končne cene $ 49, da ugotovite, da ste izgubili $ 1 na vrednosti. Ampak, nato dodajte 4 $ dividend, da ugotovite, da je vaš realiziran donos naložbe dejansko 3 $. Če ste ignorirali dohodkovno komponento, bi pomotoma mislili, da ste izgubili denar za naložbo.
Realiziran donos kot odstotek
Izračunavanje realiziranega donosa kot zneska dolarja je koristno, vendar vam ne omogoča primerjave relativne uspešnosti naložb različnih velikosti. Na primer, donos od 500 dolarjev bi lahko zvenel odlično, vendar je veliko bolje, če bi morali vložiti le 1000 dolarjev, kot če bi morali vložiti 100.000 dolarjev.
Za izračun realiziranega donosa v odstotkih, delite znesek realiziranega donosa z začetno naložbo. Potem pomnožite rezultat s 100, da pretvorite decimalno vrednost v odstotek. Na primer, če ste realizirali donos $ 3 na investicijo v vrednosti 50 $, delite $ 3 s $ 50 in dobite 0.06. Nato pomnožite 0,06 s 100, da ugotovite, da ste za svojo naložbo ugotovili donos 6 odstotkov.