Kaj je Lipper Ranking?

Lipper, podružnica mednarodnega poslovnega in novičarskega konglomerata Thomson Reuters, zagotavlja podatke in analize o več kot 140.000 vzajemnih skladih in drugih naložbenih produktih, izdanih v 45 državah. Informacije o lestvicah vzajemnega sklada Lipper se pogosto uporabljajo v družinah vzajemnih skladov, investicijskih svetovalcih in posameznih vlagateljih. Finančni ponudniki novic in informacij, kot so "The Wall Street Journal", "SmartMoney", "MarketWatch", "USA Today", "Barron's" in "Forbes", imajo lestvico Lipper vzajemnega sklada na svojih spletnih straneh in v svojih tiskanih publikacijah.

Informacije o lestvicah vzajemnih skladov Lipper uporabljajo družine vzajemnih skladov, investicijski svetovalci in posamezni vlagatelji.

Pregled sistema Lipper Rating

Bonitetni sistem Lipper ponuja orodje, ki je usmerjeno v vlagatelje in pomaga pri izbiri vzajemnih skladov, ki ustrezajo posameznim investitorjevim ciljem in stopnji udobja pri tveganjih in donosih. Lipper uvršča sredstva proti podobnim skladom v vsaki od petih kategorij: skupni donos, dosledno vračanje, ohranjanje, stroški in davčna učinkovitost. Ocene se lahko spremenijo vsak mesec in se izračunajo za triletne, petletne, desetletne in skupne časovne okvire. Najvišjih 20 odstotkov sredstev v vsaki skupini vrstnikov se imenuje Lipper Leaders. Naslednjih 20 odstotkov dobi oceno "4"; srednji 20-odstotni rating "3"; naslednjih 20 odstotkov, ocena "2", najnižja pa 20 odstotkov.

Skupni donos

Razvrstitev celotnega donosa odraža preteklo skupno donosnost vzajemnega sklada v primerjavi s celotnim donosom njenih kolegov. Kot vlagatelj lahko uporabite skupne ocene vračila v povezavi z ohranjanjem in dosledno oceno vračanja, da naredite ustrezno izbiro, ki uravnava vašo toleranco tveganja.

Dosledno vračanje

Vzajemni sklad, ki je po lestvici Lipper uvrščen visoko v dosledni donosnosti, je sklad, ki kaže boljšo skladnost in tvegane prilagojene donose v primerjavi s skupino podobnih skladov. Visok rezultat doslednega donosa v vzajemnem skladu je privlačen za vlagatelje, ki cenijo skladnost sklada iz leta v leto. Nekatere primerjalne skupine, ki jih analizira Lipper, kot so vzajemni skladi v vzponu, so po svoji naravi bolj nestanovitne od drugih, tako da velik rezultat doslednega donosa v nestabilni skupini morda ni primeren za vlagatelje, ki so manj sprejemljivi za tveganja.

Davčna učinkovitost

Lipperjeva sredstva, ki so visoko uvrščena v davčno učinkovitost, so tista, ki najbolj uspešno odlagajo davke. Pogosto imajo deleži v teh skladih nizko stopnjo fluktuacije; to pomeni, da upravljavec ne prodaja pogosto kmetijskih gospodarstev, nato pa kupi druga gospodarstva. Zaradi visoke ocene v tej kategoriji je ta sklad privlačnejši za vlagatelje, ki skrbijo za davke, in za tiste v visokih zveznih davčnih razredih.

Ohranjanje

Vzajemni sklad z visokim rezultatom Lipperjevega ohranjanja je dokazal sposobnost ohranjanja kapitala na različnih trgih v primerjavi s podobnimi skladi.

Vzajemni sklad z visokim rezultatom Lipperjevega ohranjanja je dokazal sposobnost ohranjanja kapitala na različnih trgih v primerjavi s podobnimi skladi. Lipper opozarja, da so bili delniški skladi v preteklosti bolj volatilni kot kombinacije sredstev iz lastniškega kapitala ali skladov s stalnim donosom.

Stroški

Sklad z nizkimi stroški v primerjavi s svojimi vrstniki bo v tej kategoriji prejel višjo lestvico Lipper. Vlagatelji, ki želijo zmanjšati skupne stroške, bodo našli sredstva, ki so v tej kategoriji visoko pozitivna. Vrednost sklada v tej kategoriji bi se lahko uporabila s kategorijami skupnega donosa in skladnimi vrnitvami za izbiro skladov z nižjimi od povprečij in nadpovprečno uspešnostjo.