Kazalo:
Zavarovalnice in davčna služba še zdaleč niso podobne organizacije, včasih pa potrebujejo podobne dokumente. Zavarovanci so lahko presenečeni, ko od zavarovalnega prevoznika prejmejo zahtevek za obrazec W-9, vendar je to običajen postopek. Obrazci W-9, medtem ko so običajno v interesu IRS in podobnih vladnih agencij, lahko zavarovalnicam zagotovijo tudi ključne informacije, zaradi česar so W-9 obrazci za zavarovanje ustrezen način pošiljanja zahtevanih podatkov zavarovalnicam. Obrazci W-9 se enostavno izpolnijo, zahteva za zavarovalnico pa vam ne sme povzročati težav.
W-9
Obrazec W-9 se formalno imenuje Zahteva za identifikacijsko številko davčnega zavezanca in potrdilo. Gre za splošno obliko, ki IRS pomaga pri "označevanju" vsakega davkoplačevalca z ustrezno identifikacijsko številko. Povezuje številko socialnega zavarovanja (za posameznike) ali identifikacijsko številko delodajalca (za podjetja in druge subjekte) z lokacijo in imenom določenega davčnega zavezanca. Obrazec vključuje tudi informacije o zahtevah za certificiranje, kot so državljani ZDA, in pojasnila o različnih poslovnih strukturah ter o tem, kako se zanje uporabljajo pravila W-9.
Identifikacija zavarovanja
Zavarovalnice zahtevajo kopijo teh obrazcev W-9 kot del obdelave zavarovalnih informacij. V teh primerih so obrazci W-9 pogosto najpreprostejši način za pridobitev potrebnih informacij. Tako kot IRS, mora zavarovalnica natančno identificirati imetnika police. Obrazec lepo združuje podatke o naslovu, ime, klasifikacijo in identifikacijsko številko, ki se uporablja za številne finančne namene v enem dokumentu. Namesto ustvarjanja nove oblike, zavarovalnice lažje preprosto zahtevajo W-9 za svoje zapise.
Primeri, ki zahtevajo W-9 za zavarovanje
Vsi zavarovatelji ne zahtevajo od ljudi, da pošljejo W-9 samo za zavarovanje. Običajno bodo zavarovalnice zaprosile za obrazec le, če obstaja kakšna težava z evidencami. Na primer, če imetnik police uveljavlja zahtevek za določen dogodek, lahko zavarovatelj ugotovi, da se navedeni naslov ne ujema z naslovom, ki ga vsebuje, ali da se številka ali ime socialnega zavarovanja nekoliko razlikuje. Za pojasnitev vprašanja bo zavarovalnica pozvala W-9, da zagotovi, da ne bo prišlo do goljufive dejavnosti.
Premisleki
Prejemanje zahteve za obrazec W-9 od vaše zavarovalnice ne pomeni, da ste osumljeni goljufije ali da bo vaš zahtevek zavrnjen. Dejstvo je, da nekateri zavarovatelji vsako leto posodabljajo svoje zapise in lahko zahtevajo W-9, da se prepričajo, da so informacije popolne. Ker je to davčna oblika, W-9 nosi veliko težo na področju financ.